Последние посты
Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
20 сент., 04:56
1. Подают не одну декларацию за год, а две и больше. Например, в одной декларации заявляют вычет на лечение, а в другой — на обучение. Так делать не нужно: все виды вычетов за один год следует собрать в одной декларации. Если подать несколько, налоговая может запутаться, а вы рискуете потерять часть права на возврат.2. Указывают не тот номер корректировки. В первичной декларации в поле «Номер корректировки» всегда ставится «0». Если позже вы нашли ошибку и хотите исправить данные за тот же год, подаётся уточнённая декларация — ей присваивается номер «1», при следующей корректировке — «2» и т.д..3. Прикладывают неполный пакет документов. Если чего-то не хватает, налоговая откажет в вычете или приостановит проверку.4. Не указывают стандартные вычеты. Если работодатель предоставлял вам стандартные вычеты (например, на детей), эти данные нужно перенести в декларацию. Иначе налоговаяНалоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
17 сент., 13:41
За эти расходы можно получить налоговый вычет: ▪️при покупке квартиры/дома; ▪️при строительстве дома; ▪️уплаченные проценты по ипотеке; ▪️при платном лечении (консультации врачей, сдача анализов, КТ, МРТ); ▪️покупке лекарств; ▪️косметические процедуры; ▪️пластические операции; ▪️все расходы по стоматологии; ▪️платное обучение в: школах, садиках, университетах, различный курсах; ▪️при оплате спортивных секций, покупке абонементов в фитнес-залы, бассейны; ▪️при уплате добровольных взносов в пенсионные фонды ▪️по договорам страхования жизни ▪️за благотворительность (пожертвования в сады, школы, приюты, религиозные организации и др.); ▪️при ведении и пополнении ИИС; ▪️и даже за то, что у вас есть дети; ▪️за то, что выполнили нормы ГТО и получили знак отличия.Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
15 сент., 08:05
Сначала — считаем налог, потом — продаем квартиру: чтобы не было сюрприза от налоговойПрежде, чем выставлять квартиру на продажу, важно рассчитать НДФЛ. Ошибка в расчёте может стоить десятков или сотен тысяч рублей, а вовремя собранная информация — помочь законно снизить налог или вовсе его избежать.Что обязательно нужно учесть: 🔹Как получена квартира (покупка, дарение, наследство и т. д.) — от этого зависит порядок расчёта налога.🔹Тип договора и дата акта приёма‑передачи (если это ДДУ) — срок владения для освобождения от налога часто считают с даты акта.🔹Даты покупки и планируемой продажи, цена покупки и продажи — чтобы проверить, истёк ли минимальный срок владения (3 или 5 лет), и посчитать доход с учётом вычета расходов.🔹Ипотека и уплаченные проценты — проценты могут уменьшить налогооблагаемую базу.🔹Статус налогового резидента — нерезиденты платят по другой ставке иНалоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
10 сент., 07:43
Семья продала квартиру — расчётный НДФЛ на троих составлял почти 150 000 ₽.Применили два законных приёма:🔹перераспределили доход от продажи — налог у ребёнка стал 0 ₽;🔹у родителей налог остался, но мы заявили имущественный вычет с покупки этой же квартиры.Итог: налог к уплате у всей семьи — 0 ₽.Разберу ваш случай и подскажу варианты снижения налога. 📩 записывайтесь на консультацию.Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
8 сент., 10:17изменён
Если были расходы: ▪️при покупке квартиры; ▪️при строительстве дома; ▪️уплаченные проценты по ипотеке; ▪️при платном лечении (консультации врачей, сдача анализов, КТ, МРТ); ▪️покупке лекарств; ▪️косметические процедуры; ▪️пластические операции; ▪️все расходы по стоматологии; ▪️платное обучение в: школах, садиках, университетах, различный курсах; ▪️при оплате спортивных секций, покупке абонементов в фитнес-залы, бассейны; ▪️при уплате добровольных взносов в пенсионные фонды ▪️по договорам страхования жизни ▪️за благотворительность (пожертвования в сады, школы, приюты, религиозные организации и др.); ▪️при ведении и пополнении ИИС; ▪️и даже за то, что у вас есть дети; ▪️за то, что выполнили нормы ГТО и получили знак отличия.Важно: у каждого вычета свои лимиты, сроки и пакет документов. Плюс часто бывает, что человек может одновременно претендовать на несколько вычетов, и тут нужноНалоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
5 сент., 04:14
Кто будет платить налог? Разбираемся: 🔹Продаёте личные б/у вещи (коляску, телефон, одежду) — налог не нужен, оформлять ничего не надо.🔹Делаете товары сами или оказываете услуги — подойдёт самозанятость, налог 4 %.🔹Закупаете и перепродаёте товары (много одинаковых позиций, регулярные поступления) — это бизнес: самозанятость тут не подойдет, нужно регистрировать ИП.Важно: разница между «продал старое» и «занимаюсь перепродажей» видна сразу.С 1 октября Авито и другие платформы начнут передавать данные о продажах в налоговые органы (ФЗ № 289‑ФЗ).Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
4 сент., 06:10
🔹Оформление 3-НДФЛ деклараций (возврат 13%, декларирование доходов) 🔹Расчёт и оптимизация налога при продаже недвижимостиНалоговое сопровождение ИП : 🔹открытие/закрытие ИП 🔹считаю налоги и страховые взносы 🔹подаю уведомления 🔹веду КУДиР 🔹контролирую срокиНалоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
3 сент., 13:46
1. Не уменьшил налог на страховые взносы ИП без сотрудников на УСН «Доходы» может вычесть из налога все взносы за себя. В 2026 году это 57 390 ₽, а при выручке 4 млн ₽ — это 94 390 ₽. Забыли вычесть — переплатили ровно столько.2. Не уменьшил налог на 1% с доходов свыше 300 000 рублей. Тоже можно зачесть в уменьшение налога по УСН. (Вы не платите 6%+1%, вы эти 6% уменьшаете на 1%!)3. Выбрали не тот объект налогообложения «Доходы» (6 %) или «доходы минус расходы» (15 %) — выбор делается раз в год, а переплата копится каждый месяцРаботаю не только с физ лицами, но и с ИП: ✅ считаю налоги с учётом всех вычетов ✅ слежу за сроками взносов и авансовых платежей ✅ подаю декларации без ошибок.Напишите мне — разберём вашу ситуацию и посмотрим, сколько можно сэкономить.Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
30 авг., 07:42
Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
28 авг., 12:09
Вы можете даже не подозревать о долге, а в один день просто не сможете распоряжаться своими деньгами. Теперь налоговая вправе списывать задолженность и блокировать счета — без суда и долгих разбирательств.Последствия наступают мгновенно: нет доступа к средствам, срываются сделки, не проходит платёж.Держите руку на пульсе: раз в месяц заглядывайте в личный кабинет налогоплательщика.Проверяйте: • начисленные имущественные налоги; • письма и уведомления от ФНС; • статусы поданных деклараций.Лучше потратить пару минут сейчас, чем потом разбираться с арестом.Пиши в директ, помогу разобраться с вашим личным кабинетом, проверить возможные долги или корректно оформить декларацию, чтобы таких рисков не было.Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
24 авг., 05:15
Для строящегося жилья право на имущественный вычет (и основной, и по процентам) возникает с момента подписания акта приёма-передачи, а не с начала выплат по ипотеке.Что это значит для вашей ситуации:🔹Если акт приёма-передачи будет подписан в 2026 году, право на вычет возникает именно в 2026 году.🔹За 2024 и 2025 годы подавать декларации нельзя — права на вычет в эти годы ещё не было, даже если вы уже платили ипотеку.🔹Первую декларацию (за 2026 год) вы сможете подать в 2027 году.🔹При этом в состав вычета по процентам вы можете включить все фактически уплаченные проценты с 2024 годаНалоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
22 авг., 03:12
Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
20 авг., 06:09
Разберём ситуацию с налогом по долям:Квартира куплена в браке, поэтому доли супругов — равные. Одна половина переходит от родной матери: так как мать — близкий родственник, налог платить не нужно.Вторая половина получена в дар от отчима — а он не входит в перечень близких родственников. В этом случае необходимо подать декларацию 3‑НДФЛ и уплатить налог с соответствующей части стоимости квартиры.Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
19 авг., 12:04
🔥 Как легально снизить налог при продаже квартиры: шпаргалка для продавцаСохраняйте пост — он сэкономит вам деньги! 👇✅ Если продаёте квартиру, которой владели меньше 3–5 лет, налог можно уменьшить — за счёт расходов или вычетов. Сегодня про расходы.📌 Что реально засчитывается, как расходы: 🔹Цена покупки по ДКП/ДДУ — только та сумма, что указана в договоре. Если в договоре «не вся стоимость» — учтут только её. 🔹Проценты по ипотеке — можно включить, даже, если уже брали вычет по процентам. 🔹Ремонт и стройка — если брали квартиру без отделки или строили дом. Главное — сохранить чеки, договоры, накладные. 🔹«Чужие» расходы при дарении — если квартиру вам подарили, можно учесть расходы прежнего владельца, но только при наличии подтверждающих документов.❌ НЕ считается расходами - покупка другой квартиры в том же году.❗ Важные нюансы: 🔹Просто «назвать» сумму налоговой нельзя:Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
18 авг., 06:55
🚨 Внимание: ФНС начала проверки🔍 Что происходит? ФНС сама проверяет тех, кто в 2025 году продал или получил в дар недвижимость, но не подал 3‑НДФЛ. Декларацию подавать всё равно нужно — проверка идёт и без неё.👥 Кого проверяют? Тех, кто: 🔹продал, 🔹получил в дар недвижимость и не отчитался!📡 Откуда ФНС берёт данные: Росреестр, ГИБДД и другие госсистемы — скрыть сделку или покупку почти невозможно.⏳ Если пришло требование от ФНС — дайте пояснения и документы в течение 5 рабочих дней.💸 Штрафы: 🔹за просрочку декларации — 5 % от суммы налога за каждый месяц (от 1 000 ₽, максимум 30 %); 🔹за неуплату НДФЛ — 20 % от неуплаченной суммы.📩 Если получили требование от налоговой — обращайтесь ко мне: помогу разобраться, подготовить пояснения и собрать нужные документы. 🤝Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
17 авг., 13:08
🎓 Хотите вернуть часть денег за репетитора? Рассказываю, как это сделать!Разбираем коротко и по делу:Если вы платите за занятия с репетитором, государство может вернуть вам 13 % (15%) от потраченной суммы — но только при соблюдении нескольких условий.✅ Главное условие: у вас должен быть официальный доход, с которого удерживают НДФЛ (13 % или 15 %). Без этого вычет не дадут.💼 Кто подходит для вычета: 🔹репетитор — ИП, который лично ведёт занятия (достаточно нужного ОКВЭД в ЕГРИП); 🔹лицензированная образовательная организация (школа, центр и т. п.).❌ Не подойдёт: самозанятый или физлицо без регистрации — за такие занятия вычет не получить.💰 Сколько можно вернуть: 🔹за своё обучение (и обучение брата/сестры) — до 19 500 руб. в год (13 % от 150 000 руб.); 🔹за обучение ребёнка — до 14 300 руб. в год на каждого (13 % от 110 000 руб.).📄 Что подготовить: договор с репетиторомНалоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
14 авг., 05:29
«Налог при продаже квартиры: 6 ошибок, из‑за которых можно потерять миллионы»Коротко и по делу — разбираем частые заблуждения:✅ 3 года ≠ всегда без налога. Без налога при продаже через 3 года — только для единственного жилья либо, если квартиру унаследовали, получили в подарок или приватизировали. Во всех остальных случаях ждать нужно 5 лет.✅ Покупка новой квартиры не «гасит» налог со старой. Продажа и покупка — это разные истории. Налог с проданного жилья надо считать и платить отдельно, даже, если в том же году купили другую квартиру.✅ Продали дешевле — всё равно нужна декларация. Даже, если дохода нет и налог нулевой, декларацию 3‑НДФЛ подать обязательно.✅ Многодетным льгота не «по умолчанию». Освобождение от налога есть у семей с двумя и более детьми, но только при соблюдении 5 условий. Если хоть одно условие не выполнено — налог придётся заплатить. Обязательно нужноНалоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
13 авг., 16:11
Коротко и по делу: ✅ Квартира в браке — всегда совместная собственность, даже если оформлена на одного (если нет брачного договора) ✅ Каждый супруг может получить налоговый вычет: до 260 000 руб. с покупки жилья. ✅ Если квартира дороже 4 млн рублей — оба используют лимит полностью; если дешевле — сумму можно поделить как удобно. ✅ Неиспользованный вычет с покупки можно перенести на другое жильё. ✅ По ипотечным процентам тоже есть вычет — до 390 000 руб. на каждого, но только по одной ипотеке. Остаток перенести нельзя. ✅ Хитрость: если планируете ещё одну ипотеку, выгоднее, чтобы один супруг использовал вычет по процентам сейчас, а второй оставил лимит на будущее.💡 Главное: не важно, кто платил и на кого оформлен договор — право на вычет есть у обоих!Хотите разобраться с вычетами или оформить декларацию 3‑НДФЛ без ошибок? Пишите — помогу всё рассчитать и подать!Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
3 авг., 15:13
В услуге пришлось отказать, так как клиентка купила квартиру у отца.Почему так? По закону при покупке у взаимозависимого лица вычет не положен.К ним относятся: супруг/супруга, родители, дети, братья и сёстры, опекуны и подопечные.До 2012 года под правило попадали вообще все родственники.Не рискуйте: перед подачей декларации лучше убедиться, что вычет вам точно положен. Напишите в личные сообщения — разберу вашу ситуацию.Налоговая помощь | 3-НДФЛ | Татьяна Усольцева
30 июл., 08:39
Обязательно возьмите СПРАВКУ о сумме уплаченных процентов, если покупали квартиру в ипотеку, а теперь ее продаете.💡 Ключевое: проценты — это такие же подтверждённые расходы, как платёж за саму квартиру. Учитывать их можно по каждой проданной квартире, лимитов нет.🔍 Важно: это не про возврат процентов и не зависит от трудоустройства.📌 Например: Купили квартиру в ипотеку за 11 млн ₽, продали через год за 12 млн ₽. Налоговая база — 1 млн ₽, налог 13 % = 130 000 ₽.⚠️ Частая ошибка: в договоре занижают цену до цены покупки — это рискованно и незаконно.✅ Правильное решение: приложить справку о выплаченных процентах по ипотеке.В примере проценты составили 1 500 000 ₽ — они перекрывают разницу, дохода нет, налог не возникает. ❗️то есть, расходы по покупке у вас не 11 000 000, а 12 500 000₽💬 Знали об этом? Сохраните пост — пригодится при продаже жилья!
