Последние посты
Вредный Инвестор
12 нояб., 14:02
Хороший бизнес — ещё не повод покупать ⌛Сегодня в гостях Олег Балабаев — автор «Корпфингуру», руководитель отдела инвестиций и сопровождения сделок M&A в Первой грузовой компании. Обсудили, как выбирать активы под свои цели и почему даже 17 лет в корпоративных финансах не спасают от инвестиционных граблей. В этом выпуске:– Как устроен портфель Олега и почему облигаций в нём больше, чем акций – Облигации Самолета: почему выйти в минус бывает разумнее, чем продолжать собирать купоны – Длинные ОФЗ: надёжный заёмщик, но не самая спокойная цена – «Дешёвый» НЛМК: как аналитик сам попался в ловушку стоимости – Полюс: хороший бизнес, который не подходит под личные цели – ИИ в финансовом анализе: модель посчитает, а проверять всё равно вам – Работаешь в транспорте — обязательно ли ещё и покупать акции перевозчиков?Telegram Олега — https://t.me/corpfinguru Сайт с гайдами по инвестициям — https://corpfinguru.ru✨ ОПИФ Блэк лайн: https://is.gd/r5jEGJ📌 Поддержать вредных Boosty: https://boosty.to/harmfulinvestor Sponsr: https://sponsr.ru/harmfulinvestor📱 Смотреть на YouTube: https://youtu.be/JHiGiT2NW_c 📱 Смотреть в VK: https://vkvideo.ru/video-211172525_456239574YouTubeПортфель, который платит, пока рынок стоит || Вредные беседыСегодня в гостях Олег Балабаев — автор «Корпфингуру», руководитель отдела инвестиций и сопровождения сделок M&A в Первой грузовой компании. За плечами — 17 лет в корпоративных финансах, но даже такой опыт не спасает от инвестиционных граблей. Обсуждаем,…Вредный Инвестор
9 нояб., 09:26
Больше мастермайндов - хороших и разных! Следующий пройдет уже в четверг (12 ноября) в 20:00 (Знаем, что недавно еще был на Смартлабе и на Базаре, но те можно сказать были внеплановые, а это старый добрый в уютном в Особняке Инвестора по адресу: г. Москва, ул. Фридриха Энгельса, д. 64, стр. 1)🔥 В этот раз спикерами будут: - Назар Щетинин, основатель "Вредного инвестора", управляющий фонда Блэк лайн, наш большой друг, человек с незапятнанной репутацией (что редко на нашем рынке) - Виталий Кошин, управляющий ПИФ «АриКапитал – Финансовая свобода», основатель компании Fin-plan, автор книги «Вечнозеленый портфель»; про Финплан слышал давно, а с Виталием недавно познакомились, очень рад знакомству и посмотрим какую идею Виталий преподнесет - Влад Еремин, автор канала «Влад про деньги», управляющий стратегиями автоследования, заработал 200% на Ленте за 2 года (когда-то мы поругались если вы давно следили за каналом, а потом помирились и подружились на тусе Т в Алтае, за что им спасибо) - Степан Сумин, инвестиционный консультант ВТБ Мои Инвестиции, в том числе работает с очень крупными клиентами; тоже не так давно познакомились ; интересно пообсуждать как подходы и идеи институтов отличаются от идей физиков - Кирилл Кузнецов, основатель Усиленных Инвестиций (инвестор-управляющий со средней доходностью >25%, адепт использования ИИ в анализе, его идея в X5 на предпоследнем мастермайнде выиграла у других)Как обычно, сначала в целом поговорим про рынок, потом каждый эксперт по очереди представит свою инвест. идею, другие ее будут хвалить или ругать!Небольшое напоминание, что идеи с мастермайндов в среднем опережают рынок на 2.5% в квартал (10% годовых!) Все последних 4 мастермайнда классным образом обгоняли рынокБудет возможность пообщаться в неформальной обстановке с топовыми инвест. экспертами после мероприятия!Бронируйте места заранее, если хотите попасть! (в прошлый раз была полная посадка)Для посещения мероприятия обязательно: зарегистрироваться по номеру телефона: 8 (916) 790-12-12 (лучше прийти не позднее 19:40, т.к. в 20:00 уже стартует эфир)Также будем вести онлайн-трансляцию в: YouTube: https://youtube.com/live/iWzgMrvFw-U ВК: https://vkvideo.ru/live-227621942_456240039Вредный Инвестор
8 нояб., 13:25
За Циан готовы заплатить на 29,3% выше рынка 🙂Т-Технологии готовы предложить акционерам Циана премию к биржевой цене, а Мосбиржа запускает фьючерс на Take-Two за два дня до GTA VI — большая игра за реальные деньги. В этом выпуске:– Т-Технологии и Циан: возможная сделка по 993,05 рубля за акцию – Мосбиржа: фьючерс на Take-Two перед выходом GTA VI – Селигдар: ужесточение обвинений совладельцам – Озон Фармацевтика: рост продаж и первый биотехнологический препарат «Мабскейла» – Совкомфлот: государство готовит продажу пакета 7,8% минус одна акция – X5: совет директоров рекомендовал дивиденды — 204 рубля на акцию – Ozon: планы удвоить число ПВЗ в Узбекистане✨ ОПИФ Блэк лайн: https://is.gd/Ll8Rt0📌 Поддержать вредных Boosty: https://boosty.to/harmfulinvestor Sponsr: https://sponsr.ru/harmfulinvestor📱 Смотреть на YouTube: https://youtu.be/DUFb0WKvtes 📱 Смотреть в VK: https://vkvideo.ru/video-211172525_456239573YouTubeТ-Технологии хотят целый Циан / Мосбиржа готовится к GTA VI || Вредный дайджестТ-Технологии готовы заплатить за Циан на 29,3% выше рынка, Мосбиржа добавляет 27 вечных фьючерсов на глобальные активы, а X5 рекомендует дивиденды — 204 рубля на акцию. Тайм-коды: 00:00 Начало 00:14 «Т-Технологии» и Циан: возможно сделка 08:02 Мосбиржа:…Вредный Инвестор
4 нояб., 11:38
Завод построен. Когда ждать выручку? 👀За акциями стоят реальные люди и производство. Приехали в Озон Фармацевтику увидеть свой «кусочек завода» и разобраться, что отделяет готовую площадку от первых продаж. В этом выпуске:– Как смотреть на компанию глазами совладельца – Промышленный туризм: зачем инвестору ехать на завод – Как строили и готовили площадку к запуску – Куда пошли деньги от IPO – Когда начнутся продажи с новой площадки✨ ОПИФ Блэк лайн: https://is.gd/K3zDCxV📌 Поддержать вредных Boosty: https://boosty.to/harmfulinvestor Sponsr: https://sponsr.ru/harmfulinvestor📱 Смотреть на YouTube: https://youtu.be/xbN8AjWFBQY 📱 Смотреть в VK: https://vkvideo.ru/video-211172525_456239572YouTubeОзон Фармацевтика: куда пошли деньги с IPO | Вредные спецпроектыЗа акциями стоят реальные люди и производство. Приехали в Озон Фармацевтику проверить обещания на IPO и увидеть свой «кусочек завода» Тайм-коды: 00:00 Приехали проверять завод 01:44 Компания глазами акционера: не только котировки и отчетность 03:38 Промышленный…Вредный Инвестор
1 нояб., 10:28
Ozon вышел в плюс, МГКЛ задержал купоны 👀Ozon заработал 18,3 млрд рублей вместо убытка, а у МГКЛ технический дефолт по купонам: микроэкономические новости на любой вкус. В этом выпуске:– Африка: проекты Интер РАО и рост поставок удобрений – Ozon: прибыль за девять месяцев и ущерб от атак на склады – ЛСР: выкуп до 5,2 млн акций – МГКЛ: технический дефолт по купонам – Сбер: рост прибыли за девять месяцев – Мосбиржа: подготовка к запуску торгов кредитными дефолтными свопами – Whoosh: четырёхдневка и снижение зарплат офисных сотрудников на 20%✨ ОПИФ Блэк лайн: https://is.gd/zrCkDD📌 Поддержать вредных Boosty: https://boosty.to/harmfulinvestor Sponsr: https://sponsr.ru/harmfulinvestor📱 Смотреть на YouTube: https://youtu.be/O8aWhadKLE4 📱 Смотреть в VK: https://vkvideo.ru/video-211172525_456239571YouTubeЧто российский бизнес нашёл в Африке || Вредный дайджестOzon заработал 18,3 млрд рублей вместо убытка, прибыль X5 упала почти на 22%, а Русал договорился о добыче бокситов и строительстве завода в Гане. Тайм-коды: 00:00 Начало 00:21 Африка: проекты Интер РАО и рост поставок удобрений 02:47 B2B-РТС: результаты…Вредный Инвестор
31 окт., 14:43
Спросил у товарищей и бывших друзей — «Чье выступление про ИИ было лучше? Моё или Кристины Тарба?»Все в один голос сказали, что меня могнули.Вредный Инвестор
30 окт., 12:14
Поймал себя на мысли, что хорошая банковская отчётность действует успокаивающе. Видишь большую прибыль и уже хочется пропустить мелкий шрифт. Особенно когда за квартал заработано 182,3 млрд рублей, на 82,3% больше прошлогоднего результата.У ВТБ действительно есть за что похвалить третий квартал.За девять месяцев чистые процентные доходы выросли в 2,3 раза, до 625,4 млрд рублей. Процентная маржа восстановилась с 1,1% до 2,6%, банк больше зарабатывает на разнице между стоимостью привлечённых денег и доходностью их размещения. Комиссии прибавили 23%.Расходы на персонал и управление выросли на 13,7%. Доходы убегают вперёд, расходы за ними не поспевают: приятная для акционера картина.Теперь можно прочитать мелкий шрифт.В сентябре ВТБ привлёк партнёра в «Росгосстрах Жизнь». Страховщик превратился из дочерней компании в совместное предприятие. По словам Дмитрия Пьянова, вклад сделки в чистую прибыль составил 24,3 млрд рублей.Это примерно 13% квартального результата. Учитывать такую прибыль совершенно нормально. Рассчитывать на её ежеквартальное повторение уже отдельный вид оптимизма, но такими сделками ВТБ часто балует акционеров.Есть и более приземлённая статья в виде резервов. За девять месяцев расходы на них выросли примерно на 56%, до 188,5 млрд рублей. Это деньги, которые банк направляет на покрытие возможных потерь. В целом, конечно, не удивительно - судя по количеству дефолтов в облигациях, бизнесам тяжело, резервы будут расти.И наконец капитал. Норматив достаточности капитала группы составляет 10,5% при минимуме с надбавками 10%. Требования выполняются, запас в полпроцентного пункта. Для щедрых дивидендных ожиданий здесь пока тесновато: капитал нужен ещё и для роста кредитования, и для покрытия возможных потерь.Годовую цель в 600 млрд рублей банк подтвердил. За девять месяцев заработано 407,5 млрд руб. чистой прибыли. Значит в четвёртом квартале нужны ещё 192,5 млрд, примерно на 5,6% больше, чем в третьем. Думаю справятся.Мне нравится восстановление процентного бизнеса ВТБ.Теперь хочется увидеть продолжение: сильную прибыль, меньшую зависимость от разовых сделок и более просторный запас капитала. Тогда у акционера появится больше оснований считать будущие выплаты.ВТБ любит удивлять. Удивление же бывает разных видов.Вредный Инвестор
29 окт., 14:00
Клиентам брокера «Финам» теперь доступен Finam MCP — сервис, который подключает данные брокерского счёта к ChatGPT, Claude и другим совместимым ИИ-ассистентам.Обсуждайте с ИИ, что разные повороты рынка могут означать для ваших инвестиций. Попросите проверить сценарий, на который рассчитываете, предложить неожиданный вариант и разобраться, как это может отразиться на ваших позициях.Всё — в привычном и удобном формате диалога, с опорой на реальные данные вашего портфеля. Начните с «А что, если…» и посмотрите, как меняется картина при других условиях. Возможно, важным окажется вопрос, который вы пока себе не задавали.Простое подключение через FinamTrade. Доступно для реальных и демосчетов.Узнать подробности и подключить брокерский счёт к своему ИИВыводы ИИ проверяйте, решения принимайте сами.Дисклеймер: Возможна потеря части или всех вложенных средств. Доходность не гарантируется. Ответы ИИ-ассистента не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Информация об условиях договора, рисках и тарифах.18+. Реклама. Рекламодатель АО "ФИНАМ", ИНН 7731038186 Erid: 2W5zFJFCEgaВредный Инвестор
20 сент., 10:55
Российский 5G, медь в Китае и новый онкопрепарат 📣Даже при потере половины складов Ozon может выйти на прибыль в 2028 году, а МТС планирует возвращать акционерам ₽70 млрд ежегодно. В этом выпуске:– Промомед начинает исследования отечественного онкопрепарата – Ozon запускает «Лайкзон» и проходит стресс-тест Эйлера – Мосбиржа запускает вечные фьючерсы на пять криптоиндексов – МТС делит ₽70 млрд между дивидендами и байбэком – МТС подключает отечественную станцию 5G к коммерческой сети – Норникель ищет в Китае партнёра для переработки меди – СПБ Биржа почти удваивает число неоактивов✨ ОПИФ Блэк лайн: https://tinyurl.com/2xnsb9me📌 Поддержать вредных Boosty: https://boosty.to/harmfulinvestor Sponsr: https://sponsr.ru/harmfulinvestor📱 Смотреть наYouTubeАкционерам МТС— байбэк, квалам — крипта, Ozon'у — прибыль || Вредный дайджестOzon готовится к первой прибыли даже при жёстком сценарии, МТС делит ₽70 млрд между дивидендами и байбэком, а Мосбиржа запускает вечные фьючерсы на криптовалюты. Переходи на платформу, чтобы посмотреть актуальные проекты в недвижимости с доходностью до 30%…Вредный Инвестор
19 сент., 05:17
Мы были на Озон Фарме. И Андрей был на Озон Фарме.Сам бог велел о хорошей компании два раза послушать на досуге.https://youtu.be/k2t1fXFmRgM?si=rZKvUZR_cx8kVdB3Вредный Инвестор
13 сент., 14:29
«Восток Ойл»: первая нефть пошла 👍Арктический мегапроект Роснефти запущен, ВТБ ищет покупателя на Росгосстрах, а Промомед опережает Mounjaro в Казахстане. В этом выпуске:– Задержания в Евротрансе – X5 закрывает «Впрок» – Пакет акций Совкомбанка размещён среди семи институциональных инвесторов – Ozon запускает автокредиты и новый логистический хаб✨ ОПИФ Блэк лайн: https://tinyurl.com/28w7zfrw📌 Поддержать вредных Boosty: https://boosty.to/harmfulinvestor Sponsr: https://sponsr.ru/harmfulinvestor📱 Смотреть на YouTube: https://youtu.be/vSVqV8hfid0 📱 Смотреть в VK: https://vkvideo.ru/video-211172525_456239560?list=ln-4nwXi4fretJ9swelVtYouTube«Восток Ойл»: первая нефть и порт на 50 млн тонн || Вредный дайджестВТБ торопится продать Росгосстрах, Промомед выводит «Тирзетту» в Казахстан раньше Mounjaro, а акции Совкомбанка размещают среди семи институциональных инвесторов. Тайм-коды: 00:00 Начало 00:20 Задержания в Евротрансе 03:25 ВТБ ускорил продажи Росгосстраха…Вредный Инвестор
12 сент., 10:54
переслано из @bondholders
АВО: требования к эмитентам — это не «лишняя нагрузка», а цена публичного рынкаАссоциация инвесторов АВО разобрала основные возражения эмитентов к проекту нового Положения Банка России о допуске ценных бумаг к организованным торгам.Вывод достаточно однозначный.Значительная часть аргументов сводится к тому, что новые требования неудобны, затратны или ограничивают свободу эмитента.Но публичный рынок существует не для максимального удобства эмитента.Он существует в том числе для защиты инвестора.Если компания хочет привлекать капитал широкого круга инвесторов и пользоваться преимуществами котировального списка, логично ожидать от неё более высоких стандартов:— независимости совета директоров; — работы комитета по аудиту; — раскрытия информации; — понятной дивидендной политики; — контроля корпоративных конфликтов; — ответственности за качество корпоративного управления.bondholders.ruКритические замечания АВО относительно возражений эмитентовВредный Инвестор
9 сент., 16:45
Больше года у Совкомбанка в стакане висела тень.Все понимали, что где-то лежит пакет процентов на пять и однажды он поедет.В июле 2025-го «Коммерсантъ» заметил на «Авито» объявление где продавалось примерно 5% ПАО «Совкомбанк».Представитель продавца объяснил площадку в формате: «для максимального охвата потенциальных покупателей».Аналогичное предложение, добавил он, ушло и всем действующим акционерам «Совко Капитал Партнерс».Охват, чтоб вы понимали, вышел действительно максимальным. Про объявление написали все, от Forbes до федеральных лент.9 сентября 2026-го тень возможно исчезла. В ленте раскрытия появилось сообщение на полторы казённых страницы, из которых по-настоящему интересны четыре строки.Пакет обыкновенных акций Совкомбанка продан вне биржевого стакана. Продавец один из действующих акционеров.Основную часть книги закрыли семь (великолепная семерка)Вредный Инвестор
9 сент., 07:23
Полтора годаНа российском айти рынке могут торговать кадрами, компетенциями, кодом, клиентами. Теоретически можно еще что-то придумать, но основа выше.7 сентября Базис, что год назад вышел на биржу под тикером BAZA, объявил о покупке 70% компании Proto. В пресс-релизе есть цифра «не менее миллиарда рублей» - столько компания ждёт от новой технологии до 2031 года.А главная цифра в релизе звучит как полтора года, ровно столько сделка экономит против того, чтобы написать такую же платформу самим, с нуля.Теперь что купили.ООО «Протосервисез», зарегистрировано в мае 2014-го.Базис не выкупал доли у основателей. Он внёс деньги прямо в капитал Proto и размыл соответственно прошлых мажоров, и эти деньги пойдут развитие платформы. Тридцать процентов у создателей сохранились, цена сделки не раскрыта.Классическая покупка людей и их опыта и уже имеющегося кода, которым дали денег иВредный Инвестор
6 сент., 11:01
Ozon — в Монголию, ПИК — с биржи 👀ПИК сворачивает публичную историю, Ozon осваивает новую страну, а маркетплейс пока не спасает М.Видео от растущих убытков. В этом выпуске:– Русагро остаётся под управлением Россельхозбанка – Оборот Мосбиржи растёт, хотя акциями торгуют меньше – Ozon начинает продажи в Монголии – Arenadata заключает сделку с Ubik и наращивает выручку на 85% – М.Видео переходит в e-commerce на фоне убытка ₽36,1 млрд – Промомед растёт и испытывает препарат против ВИЧ✨ ОПИФ Блэк лайн: https://tinyurl.com/296yreg2📌 Поддержать вредных Boosty: https://boosty.to/harmfulinvestor Sponsr: https://sponsr.ru/harmfulinvestor📱 Смотреть на YouTube: https://youtu.be/SrZs4lfqB7I 📱 Смотреть в VK: https://vkvideo.rYouTubeOzon дошёл до Монголии, ПИК — до делистинга || Вредный дайджестНеделя показала весь разброс российского рынка: ПИК сворачивает публичную историю, маркетплейс не спасает М.Видео от убытков, а Промомед растёт на 75%. Тайм-коды: 00:00 Начало 00:29 ПИК уходит с биржи 01:41 Русагро оставили под управлением Россельхозбанка…Вредный Инвестор
31 авг., 17:32
Однажды человек, построивший крупнейший маркетплейс страны, пришёл работать в магазин техники генеральным директором.По факту же в компанию с долгом под сто шестьдесят миллиардов, четвёртым убыточным годом подряд и тысячей с лишним магазинов, половину которых предстояло закрыть. Шёл август 2025-го.Ровно год спустя , сегодня - Владислав Бакальчук написал у себя в канале четыре слова: "Первый год: полет отличный". https://t.me/WBakalchuk/535 - вот сам пост.Что происходило весь год: кроме решения проблемы долга?Сеть срезали, было больше 1100 магазинов в осталось 638. Собственный товар выдавили со складов: запасы упали на 12,1 млрд, до 70,6. Крупных поставщиков перевели на агентскую схему: товар их, полка наша, в выручке только комиссия.Выручка от этого упала на 36,8%, до 108,2 млрд: агент показывает в выручке свой процент, а не цену холодильника. Но только часть. Оборот, гдеВредный Инвестор
31 авг., 11:42
1 октября 2024 года компания Аренадата вышла на Московскую биржу по 95 рублей за акцию.В начале 2025-го Аренадата стоила 141 рубль.20 июля 2026-го, 63 рубля 88 копеек. Сейчас около 82 рублей. Такие времена выпали на долю бедных инвесторов в России.За эти восемнадцать месяцев компания не сделала ничего из того, за что на нашем рынке принято наказывать.Она не пропустила ни одного отчёта. Привет Башнефть и прочие компании. Не набрала долгов: на 30 июня 2026-го внешних займов 72,5 миллиона при 1,79 миллиарда денег на счетах. Заплатила дивиденды в 6 рублей 43 копейки на акцию, около 1,4 миллиарда, при том что первое полугодие у неё по природе бизнеса убыточное, вся выручка приходит в четвёртом квартале. Все умные инвесторы уже запомнили такую связь в айтишке.Выручка за 2025 год выросла на 46 процентов, чистая прибыль на 52.Капитализированные расходы упали с 337 миллионов до 44. ВВредный Инвестор
31 авг., 08:33
❤️ Инвестиции в термальные курорты — от 1 000 ₽Termoland — крупнейшая в России сеть городских термальных курортов. 17 действующих комплексов, 3,3 млн посещений за прошлый год, среднемесячная выручка сети больше 573 млн ₽.Компания привлекает частные инвестиции через ЦФА: ⏩ порог входа — от 1 000 ₽ ⏩ выплаты дохода — ежемесячно ⏩ срок — 12 месяцев ⏩ без статуса квалифицированного инвестора, через приложение Альфа-БанкаЗа плечами — несколько выпусков, 4 из них полностью погашены, выплаты по графику. Инвесторов уже больше 10 000.О новых выпусках и лучших условиях подписчики канала узнают первыми 🔝https://t.me/+ynGVJa61ZyExMGViДисклеймер: Лицо, выпускающее ЦФА: ООО «УправляющаяВредный Инвестор
30 авг., 13:39
Мать и дитя заработала больше Газпрома 🕯При ₽5,3 трлн выручки Газпром получил меньше миллиарда прибыли, а Газпром нефть — ₽295,5 млрд. Как на этом фоне выглядят нефтяники, Самолет и Алроса — в этом выпуске: – ЛУКОЙЛ: ₽440 млрд прибыли и прогноз выплат акционерам – Русагро: прибыль сократилась в 86 раз – Самолет: падение выручки и убыток ₽22,3 млрд – МТС: прибыль выросла в 8,5 раза – АЛРОСА: вместо ₽40,6 млрд прибыли — ₽9,5 млрд убытка✨ ОПИФ Блэк лайн: https://tinyurl.com/2dzd8u8h📌 Поддержать вредных Boosty: https://boosty.to/harmfulinvestor Sponsr: https://sponsr.ru/harmfulinvestor📱 Смотреть на YouTube: https://youtu.be/UbuXwMghShE 📱 Смотреть в VK: https://vkvideo.ru/video-211172525_456239558?list=ln-gszTQHwjIDWyjYouTubeДочка Газпрома заработала в 300 раз больше || Вредный дайджестГазпром нефть, Лукойл и Татнефть резко нарастили прибыль, пока Газпром почти ничего не заработал, а Самолёт и Алроса ушли в убытки. Интервью с трейдерами, инвесторами и профессионалами финансового рынка, а также документальный проект «Деньги не из воздуха».…Вредный Инвестор
26 авг., 10:24
Однажды я взялся считать, сколько российских компаний за последние два года дописали к раскрытиям две буквы - ИИ. Но чаще всего ИИ живёт только в шрифте логотипа или описании продуктов.И вот открываю полугодовой отчёт компании, у которой AI стоит прямо в названии - fabricaONE.AI. Ну, сейчас будет «мы AI-first во всём» на бумаге…Но тут как-то серьезно. Есть одна сухая строчка в таблице: доля AI-выручки равна 16%. Шестнадцать процентов, было двенадцать, цель есть сорок, идут по графику.Дальше интереснее. Выручка за полугодие 12,5 млрд рублей, плюс 15,5%. Скорректированная EBITDA 891,1 млн против 19,2 млн годом раньше, рост в сорок шесть раз (!!!). Правда, от скромной базы.EBITDAC выполз из минус 612 млн в плюс 393 млн. Чистый убыток срезали почти вдвое с 746,5 до 334 млн. А потом я дошёл до раздела с проектами компании.Искусственный интеллект, тот самый, про который нам обещали
Бот обратной связи для своего канала — бесплатно
Подписчики пишут боту, вы отвечаете реплаем, ваш аккаунт скрыт. Создаётся в одно касание.
Как это работает →
