Последние посты
Инвестиции с Никитой Костанда
22 сент., 09:55изменён
“Как балансируете между работой и остальными занятиями? Мне уже больше хочется уделять времени своим хобби, но тогда начинаешь упускать какие-то моменты по работе. Вот и пытаюсь гоняться за всеми зайцами, но выходит так себе)) И по нервной системе работа бьёт сильно. Как решить, что хватит, и уйти в более спокойный для себя режим, пусть и с потерей части доходов?”Баланса не существует. Есть выбор, который вы делаете каждый день, и он всегда в чью-то пользу. «Баланс» - удобное слово. Оно позволяет этот выбор не делать: и работаю, и хобби не бросил, и всем всё отдал. А по факту страдают все три: работа, хобби и вы сами. Устаёте так, будто везде справились, а выходит так себе.Что я ещё вижу из вопроса: вы хотите принять очень важное решение из состояния пиковой усталости. Обычно это ничем хорошим не заканчивается. Цену этого решения вы назвали сами - потеря части дохода. Но по факту выИнвестиции с Никитой Костанда
21 сент., 12:12
Так случилось, что сегодня будет не один, а целых ДВА выпуска.Первый посвящён наследованию. Тема мне давно близка, и недавно всё совпало. В Bloomberg вышла статья о том, как индийские семьи-миллиардеры не могут передать бизнес следующему поколению, а через пару дней читательница канала прислала мне историю семейного спора вокруг наследства. Из этого вырос текст почти на час чтения.Наследование обычно обсуждают применительно к крупному капиталу: заводы, пароходы, трасты. Но капитал в этой истории — следствие. Сначала передаются привычки, отношение к деньгам и умение принимать решения, и происходит это в любой семье, независимо от размера состояния. Поэтому если крупного капитала у вас нет или пока нет, тема не становится для вас менее актуальной. Скорее наоборот: именно сейчас закладывается то, что ваши дети однажды унаследуют.https://sponsr.ru/family_trust/184060/Ot_5_do_35_kak_vyrSponsrОт 5 до 35: как вырастить наследника — 21.09.2026 | Family Trust - управление благосостоянием | SponsrОт 5 до 35: как вырастить наследника. Системный подход в создании, управлении и наследовании благосостояния. Ключевые моменты из мира финансов и экономикиИнвестиции с Никитой Костанда
17 сент., 07:39
Тревожит деградация российского фондового рынка. Отсутствие отчётности, плохие корпоративные практики, кидки миноров, и при этом отсутствие реакции регулятора, всё время новые вводные от государства по каким-то налогам или отчислениям, делистинг. Такое складывается впечатление, что инвестировать в российский рынок не стоит вообще. Один Сбер держится пока. В контексте вчерашнего поста, думаю, будет актуальным разобрать утверждение про деградацию российского фондового рынка. Не буду защищать, сам несколько грущу по этому поводу, потому что хотелось бы видеть наш фондовый рынок, как в США. С чёткими корпоративными правами, глубиной, ликвидностью, нормальной коммуникацией компаний с инвесторами, защитой миноритариев, долгосрочными пенсионными планами, культурой инвестиций и всё в этом духе.Но имеем, что имеем. Даже свежая история МТС с её новой дивидендной политикой и погашениемИнвестиции с Никитой Костанда
16 сент., 11:49
Польская компания Orlen потеряла 400 миллионов долларов, которые внесла в качестве предоплаты за нефть из Венесуэлы. Об этом сообщает Financial Times (FT). Концерн перевел предоплату за сырье, которое так и не было поставлено, двум посредникам в Дубае. Деньги за несуществующую нефть прошли через швейцарскую «дочку» Orlen Trading Switzerland. Hannon International Middle East DMCC и Horizon Global обязались поставить нефть из южноамериканской страны с конца 2023 до начала 2024 года, когда США временно ослабили санкции против нефтяного сектора Венесуэлы. Однако когда рестрикции снова вступили в силу, Польша осталась и без сырья, и без денег. Следствие полагает, что предоплату вывели с помощью криптовалютных счетов, в частности, конвертировали доллары в стейблкоин USDT от Tether, который используется для проведения нефтяных сделок в обход банков, опасающихся санкций со стороны США. ПрокуратуИнвестиции с Никитой Костанда
16 сент., 11:05
Инвестиции с Никитой Костанда
15 сент., 09:56
Добрый вечер. Вы просили задать вопросы. Вопрос следующий: Я, как вы советуете диверсифицировал свои риски и получил второй гражданство. Конечно такое решение было принято исходя из событий всем нам известным в России. Я живу в Израиле и задумываюсь об инвестициях в разные юрисдикции. При этом понимаю, что в каждой стране есть свои налоговые законы, по которым люди живут и инвестируют в конкретной стране. Как мне платить налоги, в каком объеме в странах, в которые я инвестирую??? Инвестирую через акции, фонды, облигации и т.д. Есть ли какие-то общие правила по уплате налогов, рекомендации? Спасибо.Начну, пожалуй, с ответа на последний вопрос по общим правилам: стоит сначала изучить тему или воспользоваться консультацией знающего специалиста. Но кое-какие правила я всё же дам, их три, и они объясняют, почему точного ответа в посте не будет.Первое. Гражданство само по себе неTelegramИнвестиции с Никитой КостандаЛичный финансовый план Очень часто приходится рассказывать о том, как строится услуга личного финансового плана у нас. Поэтому решил сделать отдельный пост, чтоб сэкономить всем время😊 У нас нет пакетов а-ля базовый, консервативный или продвинутый. В этой…Инвестиции с Никитой Костанда
14 сент., 13:12
На прошлой неделе ЦБ РФ оставил процентную ставку без изменений. А в новостном поле сразу появились материалы со страшилками. Что на самом деле стоит за решением ЦБ РФ и насколько сильно оно меняет мою позицию по российским акциям?Но самое интересное сейчас происходит на мировой арене. Стратегические резервы в нефти «сжигаются» рекордными темпами, но это у «условного Запада». Китай же резко изменил свою стратегию, которой придерживался с апреля этого года, какие последствия у этого решения (про одну из них я написал выше)? Во что все может вылиться и сколько времени осталось у мировой экономики?В США, ЕС, Англии, Японии и т.д. стремительно растут доходности по облигациям, а многие экономисты уже алармируют, что это завалит экономику. Но так ли это плохо? Какие опции у правительств стран есть для решения этого вопроса и какие последствия нас всех ждут.Самый лучший сценарий, которыйИнвестиции с Никитой Костанда
14 сент., 08:25изменён
Пока западные страны сжигают резервы, пытаясь погасить пламя на Ближнем Востоке. Китайцы решили этого не делать и с августа месяца пылесосят рынок нефти, скупая все доступные объемы. Да так, что на текущий момент фьючерсы на нефть на шанхайской бирже торгуются на 20-25 долларов дороже Brent. (900 юаней за баррель при курсе 6,7 = 134 доллара)Сегодня в новом материале на спонср будем обсуждать этот феномен! Но у меня появилась конспирологическая теория, что это может быть атака Китая на Запад. В Китае, в отличии от США, ЕС, Англии... долгое время наблюдалась дефляция и рост стоимости нефти будет для них сильно менее катастрофичен (может даже и полезен, потому что наконец-то вернет инфляцию к целевому значению ЦБ КНР), чем для США, ЕС и Англии, которые уже начинают подстанывать и смотреть на растущие доходности по своим долгам.Но это конспирология. Скорей всего, китайские НПЗ
Инвестиции с Никитой Костанда
11 сент., 08:32изменён
Поделись фишками, которые помогают восстановиться морально. А то сейчас и малышка растёт (ей +300% времени), и проект на стадии, где нужно активное моё внимание, и семье хотя бы кусочек внимания и времени. Устал, конечно. Нужны батарейки для зарядки сил. Поделись своими“Лучше ужасный конец, чем ужас без конца” - Фердинанд Шилль.Вы указали три области жизни, причем малышку и семью разнесли в раздельные позиции:) Все эти области одновременно важные, раз Вы их обозначили. Все лайфхаки по восстановлению баланса уже давно известны и изучены:- Нормальный сон! Час недосыпания наносит сильно больше вреда, чем час переработки. - Контроль экранного времени. - Физическая активность! 20 минут активных движений до одышки. ЛУчше всего помогают переключить и разгрузить мозг при интеллектуальной работе. - Пару дней отдыха с семьей где-нибудь на природе ничего не решат, но позволят переключиться. -Инвестиции с Никитой Костанда
9 сент., 10:38изменён
Никита, добрый день. Как бы вы строили портфель инвестору, который живёт и будет жить в РФ, но объективно не может нормально диверсифицировать юрисдикции: нет ВНЖ/второго гражданства, IB сам несёт санкционный риск, а доступные альтернативные страны не дают полноценной инфраструктуры? Интересует практическая модель при этих ограничениях, а не совет создать зарубежный контур. Это достаточно частый вопрос под вашими постами, т.к. есть различные обстоятельства и жизненные ситуации, не подходящие под идеальный сценарий. Спасибо! Сейчас, может быть, прозвучит грубо, но все ограничения глобально в голове. Когда вы пишете, что объективно не можете нормально диверсифицировать, это далеко не объективно. Простите. Объясню. Разве нет возможности создать кошелёк и покупать криптовалюту? Есть. Разве IB не открывает счета с российским паспортом? Открывает. Есть ещё Exante, который тоже открывает счетаИнвестиции с Никитой Костанда
8 сент., 12:02изменён
Никита, добрый день. Очень хотелось бы почитать материал из серии «крипта для чайников», с учетом текущий реалий в РФ. Если ты никогда не покупал/продавал крипту, с чего можно начать, чтобы не нарушать законы РФ и находится максимально в правовом поле. Благодарю.На самом деле тут все просто, чтоб не нарушать законы РФ, то достаточно просто выполнять то, что там написано. А в законе РФ про крипту четко написано, что покупать можно только через участников из реестра ЦБ. Для квалифицированных инвесторов - ограничений нет, для неквалифицированных ограничение 300 000 рублей в год после прохождения тестирования. Просто дождитесь момента, когда российские брокеры и биржа подготовят инфраструктуру, добавят криптовалюту в торговые приложения и покупайте/продавайте.Но тут стоит сразу сделать примечание, которое сделала и Эльвира Набиуллина:“Набиуллина отметила, что ЦБ не ограничиваетИнвестиции с Никитой Костанда
8 сент., 08:06
Хочу писать о том, что действительно нужно, а не о том, что я сам придумал) Набросайте вопросов, что Вас беспокоит или тревожит.Пишите что угодно, даже если кажется, что вопрос слишком личный. Именно такие обычно и становятся бриллиантами.Финансами не ограничиваемся. Бизнес, цели, семья, выгорание, всё, что связано с деньгами хотя бы косвенно, а связано почти всё.В комментарии или в личку: @inwestsovetnikИнвестиции с Никитой Костанда
7 сент., 16:41
На прошлой неделе, пока готовил сегодняшний выпуск, я сделал предположение, исходя из того, как сейчас расставлены фигуры на доске, что после выборов переговорный трек по Украине усилится. И для меня было большим удивлением увидеть, что они решили не ждать выборов, а начать уже сейчас. Вполне вероятно, текущая комбинация, которую мы обсуждали в крайних двух выпусках, начинает делать больно.Я правда, если честно, боюсь всех этих переговоров, и они меня скорее вводят в депрессию, чем в эйфорию. И причина довольно простая, что пока все раунды переговоров, где достигались хоть какие-то договоренности, были элементарными уловками, когда оппонент клал на все договоренности и просто использовал переговорный трек для ротации своих сил.В любом случае — все равно приятные новости. Дай бог, текущая попытка приведет к долгожданному завершению конфликта и будущему процветанию.Из важного вИнвестиции с Никитой Костанда
2 сент., 13:45
Рубль постепенно слабеет и вернулся в справедливый диапазон 84–120.Что будет с курсом дальше, я не знаю и предсказывать не берусь. Знаю только, что после ослабления с 70 до 87 рубль стоит у нижней границы справедливого диапазона. А значит, набирать валютную часть портфеля по-прежнему актуально.Всё время, пока курс держался ниже справедливых отметок, мы с клиентами направляли в валютные активы 100% денежного потока. Об этом же я писал на «Спонсоре».Сейчас пропорцию изменили: 75% потока идёт в валютные активы, 25% остаются в российских. Курс - только одна из переменных, на которые мы смотрим, когда выбираем пропорцию.Помню, как при укреплении ниже 80 пошли материалы про «новую нормальность»: дальше идём на 50, доллар никому не нужен. Я тогда писал, что это аномалия и её исправят. Так и вышло.Стоит ли в панике скупать валюту? Нет. О пожарной безопасности думают заранее, а не во
Инвестиции с Никитой Костанда
31 авг., 14:29
США порежут пенсии на 22%!На прошлой неделе попал на обращение к сообществу от Совета попечителей систем социального обеспечения США. Цитата из этого обращения (источник: https://www.ssa.gov/oact/trsum/):"Целевой фонд страхования по старости и на случай смерти кормильца (OASI) сможет выплачивать 100 процентов от общей суммы запланированных выплат до четвертого квартала 2032 года, на один квартал раньше, чем прогнозировалось в прошлом году. К этому времени резервы фонда будут исчерпаны, и текущих доходов от программы будет достаточно для выплаты 78 процентов от общей суммы запланированных выплат."Условно, если до 2032 года правительство США ничего не сделает и не придумает, то пенсии придется порезать на 22%. Причины те же, что и в РФ.1. Снижение фертильности с 1,9 до 1,7 (прогноз), а на текущий момент 1,6. Для справки: в РФ коэффициент фертильности 1,37 уже на текущий момент, аwww.ssa.govTrustees Report SummaryA SUMMARY OF THE 2026 ANNUAL REPORTSИнвестиции с Никитой Костанда
31 авг., 13:06
Никита, ранее в контексте более агрессивной ставки на ослабление рубля, упоминался инструмент ВИМ Валютное плечо. Наблюдая за его динамикой показалось, что он коррелируется с курсом странным образом. Так, например, за последние 3 месяца рубль ослабляется быстрее, чем растет этот фонд, причем в 2 раза, хотя видимо должно быть наоборот. Имеет ли смысл держать этот фонд с учетом его предыдущей динамики?На фоне снижения курса рубля стали приходить вопросы по фонду "валютное плечо", который вроде бы должен был расти сильнее, чем падает рубль, но этого не происходит. И правда, с мая 2026 года рубль упал на 20% по отношению к доллару, а акции фонда "валютное плечо" выросли всего на 10%. Как-то не сильно похоже на плечо:)Но не спешите грустить и стоит вспомнить, что валютную экспозицию фонд берет через покупку валютных облигаций РФ с плечом. Текущую структуру фонда можно увидеть здесь:Инвестиции с Никитой Костанда
31 авг., 12:23
Сегодня понедельник и время свежего выпуска на Спонсор. В российской части активов появился один существенный риск для всех предпринимателей, и это не высокая ключевая ставка и даже не дроны, а указ 604. Разбираем, какие риски несет в себе этот указ и какие активы наиболее устойчивы к нему. Что я бы делал, будучи предпринимателем сегодня в России, а также как этот указ повлиял на наши инвестиционные решения.Доходности по длинным облигациям многих стран продолжают расти, а в США они достигли болевого нерва у правительства. Да так, что Минфин США решил внезапно увеличить объемы выкупа длинных облигаций «с целью поддержания ликвидности». Чем поверг в шок все финансовое сообщество. Думаю, вы уже слышали, что расходы на содержание долга только в США достигли практически 20% от федерального бюджета! А что говорить про Японию, где доходности десятилеток выросли с 0 до 3% за последние годы.Инвестиции с Никитой Костанда
5 авг., 16:27
Это понятно. Я могу ошибаться, но по моим ощущениям - большая часть информации в вашем канале рассчитана на людей с большим капиталом. Возможно стоит давать больше материалов, которые релевантны тем у кого капитал умеренный и не предполагает покупки гражданства и создания семейных трастов. Просто мысли в вслух, ни в коем случае не посягаю на ваше право вести свой канал так как вы считаете нужным.Что такое умеренный капитал? Миллион рублей? Пять? Десять? Сто? Когда дело доходит до денег, слова лучше переводить в цифры - так меньше разночтений.Почему кажется, что я делаю упор на крупный капитал? Причины две.Первая - с ростом активов растёт количество вопросов, которые нужно решать одновременно. Второе гражданство, защита активов от претензий, налоговая оптимизация в нескольких юрисдикциях, наследование через трасты и фонды. У капитала в 10 миллионов рублей таких вопросов почти нет.YouTubeОт новичка до профи: советы по инвестированию и финансамНужен личный финансовый план? Обращайся: https://ftg.limited/lichnyy-finansovyy-plan Управление благосостоянием: https://ftg.limited/upravlenie-blagosostoyaniem Телеграмм канал - https://t.me/investacademy Урок 1. Как устроены финансовые рынки? Насколько…Инвестиции с Никитой Костанда
3 авг., 14:15
На прошлой неделе финдир СБЕРа и зампред ВТБ забили тревогу о кризисе ликвидности в российской экономике, а также рекордных уровнях бегства населения в кеш. НАЧАЛОСЬ?Разбираемся в новом выпуске на «Спонсор». Как одну и ту же новость имеет смысл читать в разных контекстах. И в зависимости от контекста она будет приводить абсолютно к разным выводам и действиям.Если говорить про мировую повестку, то там тоже все интересно. Так, например, весь финансовый мир пытается разгадать загадку Уорша, который вдруг внезапно решил взять и перестать давать рынкам ориентиры и озвучивать прогнозы? Какой хитрый план стоит за этим действием и к чему он может привести, все это во второй части выпуска. А может, а может, это и не хитрый план...А вишенкой на торте урок от южнокорейских инвесторов и при чем тут вообще биткоин? Но фишкой (как мне кажется!) данного выпуска скорее будет попытка объяснитьИнвестиции с Никитой Костанда
31 июл., 18:11
Впереди выходные. Отличный повод посмотреть новый подкаст о будущем российской экономики. За час поговорили о том, что есть сейчас. К чему это может привести. И главное, что со всем этим делать.https://youtu.be/uNBeo6KF-6sПриятного просмотра! Делитесь впечатлениями)P.s. если у вас есть свой подкаст, всегда открыт предложениям @inwestsovetnikYouTubeКак НЕ обеднеть, если рухнет экономика? План по сохранению денег в кризис. Никита Костанда▶︎ Оставить заявку на бесплатную консультацию по финансам в ТГ-боте Никиты → https://s.botman.pro/t/pc8vmvm ▶︎ Эксклюзивный контент по мировым событиям и финансам в Sponsr Никиты → https://sponsr.ru/family_trust В этом выпуске мы поговорили с советником…
