Последние посты
Мысли вслух
18 сент., 15:40
Кто будет чинить то, что накодили агентыMcKinsey в State of AI 2026: 32% компаний отказались минимум от одной покупки софта, потому что собрали нужное сами с помощью coding agents.Из этого делают вывод, что следующие на очереди после SaaS - интеграторы.Я вижу это чуть иначе.Starbucks строит замену системе Microsoft для учёта запасов и инструменту IBM для обслуживания оборудования. Экономия $30 млн техбюджета в год, из них около $10 млн на самом софте. Всего компания тратит на софт $400 млн ежегодно. Запуск на все кофейни в конце 2027, после тестирования.Сроки тут важнее суммы. Код агенты напишут за недели. Остальные полтора года уйдут на то, чтобы связать его с кассами, складом и данными с оборудования в тысячах кофеен и ничего не сломать по дороге.Клиент не будет интегрировать это сам. Не потому что не хочет, а потому что не может.Собрать модуль с агентом стало дёшево.
Мысли вслух
17 сент., 15:18
Об AI-грамотности и обученииПолучил от бухгалтера версию отчёта для возврата налога. Просмотрел главное и решил проверить с Claude: загрузил все исходные документы в одну папку и дал краткий контекст.Claude Code за десять минут выдал большой список мелких несоответствий и толковых вопросов, которые задал бы аудитор по существу.Подсветил возможные риски и самое главное - нашёл вычет, который бухгалтер пропустил совсем, причём на очень значительную сумму.Большую часть вопросов я снял, они оказались избыточны. Но внёс много изменений в классификацию расходов и отправил список правок обратно бухгалтеру.Ещё составил с Claude письмо, почему прошу скидку: часть работы за его команду я сделал сам.Подумал при этом, что навык для такого анализа осваивается за пару часов, и что многие наши клиенты, получив результат проекта с такими же мелкими несоответствиями, будут ждать отМысли вслух
16 сент., 11:49
Лучшие в 16 и лучшие в 30, обычно разные людиПрочитал в Science обзор траекторий более чем 34 000 человек, добравшихся до вершины: олимпийские чемпионы, нобелевские лауреаты, сильнейшие шахматисты и музыканты.Мне стало интересно: в детстве они тоже были первыми?В основном нет. Спортивным академиям, олимпиадным школам и корпоративным программам для high potentials такой ответ не понравится.Что нашли: 1. Юниорские звёзды и взрослая элита почти не пересекаются. В шахматах топ-10 среди юниоров и топ-10 среди взрослых - практически разные люди. В спорте картина похожая.2. Ранний успех устроен понятно: узкая специализация с детства, много тренировок в одной дисциплине, быстрый прогресс. Это хорошо предсказывает, кто лучший сейчас.3. У взрослой элиты паттерн обратный: несколько видов спорта или областей в детстве, позднее начало в своей дисциплине, медленный старт. Многие будущиеМысли вслух
15 сент., 14:33
О часах, которые измеряют старение, и лекарствах, которые его замедляютПредставьте, что у вас два возраста.Первый - паспортный, он совпадает с календарём. Второй настоящий - возраст организма.Он идёт быстрее или медленнее в зависимости от того, как вы спите, едите, двигаетесь и какие препараты принимаете.Учёные научились анализировать тысячи белков в капле крови и обнаружили, что с возрастом их набор меняется. На этом построили биологические часы - они показывают скорость старения.Свои версии таких часов сделали команды Гарварда, Оксфорда и Пекина, и считают они немного по-разному.Фармкомпании выдвигают тысячи гипотез о механизмах старения. После знакомства на конференции с Александром Жаворонковым я внимательно слежу за Insilico Medicine, которая недавно успешно вышла на Гонконгскую биржу.Я упоминал её, когда писал про заход Anthropic в разработку лекарств: у InsilicoМысли вслух
10 сент., 18:22изменён
Про идеи, которые вы отдаёте моделям.OpenAI заявила, что её внутренняя модель решила задачу Навье-Стокса - одну из семи Millennium Prize Problems.88 часов, до 10 000 агентов, 130 млрд output tokens, 165 страниц доказательства и формализация в Lean. Если результат выдержит проверку, это один из самых сильных примеров, когда AI не помогает учёным, а добывает новое знание сам.Но тут есть неожиданный нюанс.Профессор NYU Тристан Бакмастер вместе с Левентом Алпёге из Anthropic уже шёл к этой задаче довольно редким путём. Работу ещё не публиковали, вели её в основном через Codex.О том, что у них есть прогресс и куда они идут, узнали в OpenAI.Через несколько дней компания бросила на задачу compute, которого нет ни у одного университета, и дошла до полного доказательства. По словам Бакмастера, тем же путём.Он задал очевидный вопрос: могла ли его работа внутри Codex помочь модели?Мысли вслух
9 сент., 18:41
Индекс или отдельные акции?Обсуждали с другом: покупать S&P 500 или выбирать акции самому.Аргумент за индекс понятен. Сотни компаний, слабые вылетают, сильные добавляются по формальным критериям. В хорошие периоды даёт 14–17% в год с дивидендами. Главное преимущество индексных фондов - они снимают головную боль с выбором и включают автопилот.В этом году индекс идёт около +13%, что нормально. Но это средняя по пятистам компаниям, а внутри разброс огромный.Про когда покупать я уже писал: если держишь долго, момент входа почти не важен. Интереснее вопрос, а что именно держать.Внутри индекса есть компании с по-настоящему качественным бизнесом. Баффет и Мангер были чемпионами именно в этом: умели выбирать такие бизнесы. Berkshire за шестьдесят лет делала 20% в год против 10% у индекса.Понятно, мы с вами не Чарли Мангер, но у нас есть то, чего не было у него, а именно Claude иМысли вслух
9 сент., 15:19
Обсуждали с другом, насколько изнашиваются колени от езды на велосипеде.Попросил GPT-6 Astra объяснить это наглядно: показать биомеханику, мышцы, связки и нагрузку в каждой фазе движения.Практически с первого раза получилась интерактивная 3D-модель. Колено можно вращать, включать слои: кости и хрящ, связки, фасции, нервы, сосуды и смотреть сгибание.За такое ещё недавно платили студиям $10–15к.Медицинская анимация казалась мне нишей, защищённой экспертизой: медицина, анатомия плюс сложный 3D. Теперь большая часть этого ремесла превращается в промпт.Потыкать можно тут: https://knee-cycling-ru.pages.dev/@maxvotek | linkedin | substackМысли вслух
8 сент., 17:30
Токены подешевели, а время нетХотел проверить, можно ли заменить повседневную работу в чатах с ChatGPT и Claude локальной моделью. Ответ: пока нет, и дело не в железе.Контекст. У нас есть пара машин Asus - это аналоги NVIDIA DGX Spark. Гонять через них большие объёмы данных отлично, а вот в чате мучение: токены выдают медленно.Локальные модели у меня и так крутятся в сетапе с OpenClaw, но это фон и триангуляция, а не живой диалог.Обсуждали взять новый Mac Studio: Apple даёт лизинг и беспроцентный кредит для жителей США. Осталось понять, какую модель на него ставить.Взял GLM 5.3, которую все сейчас рекомендуют, и последний DeepSeek. Пока через OpenRouter, чтобы не покупать железо вслепую. Дал несколько простых задач.Разочаровался быстро. Отвечают шустро и чётко, но по глубине заметно отстают даже от базового ChatGPT.DeepSeek понравился чуть больше, но восторга тоже нет. ТеМысли вслух
7 сент., 18:12
AI начинает экономить мне деньги совсем не там, где я ожидалПодписчики периодически присылают способы использовать ChatGPT или Claude для поиска скидок, купонов и более дешёвых вариантов покупки.Подтверждаю, это действительно работает и уже сэкономило сотни долларов.Делился с вами, что написал агента для поиска авиабилетов. Дал ему доступ к Google API, Amadeus и другим источникам, пару раз он нашёл большие скидки. На направлениях, которые я хорошо знаю, он меня пока не обыгрывает, но потенциал очевиден.Мой близкий друг рассказывал, как с помощью Claude вернул большую часть денег за несостоявшуюся поездку из-за забастовки Lufthansa. Агент разобрал правила авиакомпании и помог правильно построить претензию к перевозчику и отелю в Австрии. Экономия в тысячах долларов.Недавно нашёл ещё один дорогой сценарий: медицинские счета в США.Американское здравоохранение устроено так, чтоМысли вслух
7 сент., 13:15
Есть расход, который растёт вместе с командой, хотя самой работы больше не становится. Я про комиссии на выплатах.Почти все сервисы для оплаты распределённых команд берут процент от суммы, и пока платежей не много и суммы незначительные этого просто не замечаешь.Потом людей в команде становится больше, средний чек растет, и в конце года ты видишь в отчёте пятизначную сумму, ушедшую в никуда.Сервис при этом делает ровно то же самое, что и раньше: проводит транзакцию. Получается налог на собственный рост.Таких сервисов на рынке немало, условия и юридическая обвязка похожи, но есть и необычные исключения.Недавно общался с ребятами из Kleos (раньше назывались Stape, я про них уже писал). У них фиксированная комиссия, всего $50 за транзакцию на подрядчика, независимо от суммы, что делает расходы более предсказуемыми.На мелких выплатах разницы с процентом почти нет, а вот наМысли вслух
4 сент., 12:16
Как понять, что пузырь действительно начал сдуватьсяВчера писал про данные Ramp: 80% корпоративной выручки OpenAI и Anthropic приходит от 1% клиентов, и значительная часть этих денег крутится внутри самой технологической индустрии.Продолжу разбором тезисов Эда Зитрона. Он, наверное, один из самых последовательных AI-медведей и хоронит этот рынок уже несколько лет, хотя рынок регулярно доказывал ему обратное.Прогнозы дело неблагодарное, а вот конкретные признаки, по которым можно будет понять, что AI-экономика действительно начала ломаться, у него есть.Первый кто-то из гиперскейлеров режет капзатраты. Microsoft, Google, Amazon и Meta сейчас вкладывают сотни миллиардов в дата-центры, GPU и энергетику.Пока эта гонка продолжается, деньги текут по всей цепочке. Goldman даже считает, что рынок может отреагировать положительно на первую компанию, которая скажет хватит.Второй - этоМысли вслух
3 сент., 14:49
80% выручки OpenAI и Anthropic дают 1% клиентовУвидел интересные данные от экономиста Ramp Ары Харазяна.Ramp обрабатывает корпоративные карты и платежи тысяч компаний, так что довольно хорошо видит, кто реально тратит деньги на AI.Примерно 80% корпоративной выручки OpenAI и Anthropic приходится всего на 1% клиентов, и состоит этот процент в основном из технологических компаний и AI-стартапов.Экономика получается довольно замкнутая.Венчурные фонды дают деньги стартапам, стартапы покупают токены у OpenAI и Anthropic, те покупают вычисления у Microsoft, Google и Amazon, а облака закупают Nvidia и Broadcom. Деньги ходят по одному большому кругу.Конечных денег из банков, фармы, заводов, ритейла и прочих отраслей при этом заметно меньше, чем можно подумать, глядя на общий AI-бум.Мы привыкли смотреть на Nvidia, Broadcom, облака, AI-лаборатории и AI-стартапы как на разные
Мысли вслух
31 авг., 12:59
Купит ли Anthropic Salesforce?Мы много лет занимаемся Salesforce, и я всегда считал Марка Бениоффа одним из самых гениальных маркетологов в корпоративном мире.Salesforce не обязательно первой создаёт новый технологический тренд, зато Марк умеет его увидеть, дать ему название и превратить в большое корпоративное явление. Когда-то это была Social Revolution, теперь Agentforce и идея, что интерфейсом становится сам AI.С Agentforce всё шло очень непросто, и Salesforce вовремя сделала сильный ход: открыла платформу для headless/MCP/agentic-взаимодействия и договорилась с Anthropic.Партнёрство назвали Claudeforce, а первым продуктом стал Salesforce in Claude - плагин с 37 готовыми навыками для команд продаж. Теперь Claude может работать с реальным Salesforce-контекстом, правами доступа и бизнес-правилами и выполнять разрешённые действия в CRM.Anthropic при этом получает не просто
Мысли вслух
25 авг., 12:30
Модель даёт понимание. Цифра даёт опору.Продолжаю собирать свой виртуальный хедж-фонд, где решения по сделкам принимают AI-агенты.Торгую по стратегии колеса опционов, а я в этой конструкции одновременно и директор, и главный инвестор.Один из агентов автоматически читает транскрипты квартальных звонков компаний с инвесторами (earnings calls).Вопрос простой: стал ли менеджмент говорить осторожнее, чем квартал назад?Логика такая, что сначала меняется язык, потом режут прогноз, потом акция падает на 20%.Сначала оценку тональности делала LLM. Она хорошо понимает контекст, но есть большая проблема: LLM недетерминированы.Завтра на том же тексте модель поставит другую оценку. Другая модель даст третью. Через месяц провайдер обновит модель и результат снова изменится.Для финансов это плохо. Если оценка риска выросла с 1.0 до 2.0, я хочу понимать, что компания правда заговорилаМысли вслух
24 авг., 12:08
Технология уже готова, люди ещё нетЯ уже больше года 96% времени провожу за рулём на автопилоте Tesla.Писал про 11-часовую поездку с сыном, после которой Oura показала уровень стресса ниже, чем в обычный день в офисе.Про Shadow Mode и страховку Lemonade, которая оценивает мили на FSD вдвое дешевле обычных.Пару раз FSD в буквальном смысле спасла меня: выкладывал ролик, как сама притормозила и ушла вправо за секунды до того, как мимо пролетел лихач, решивший обогнать через островок.Для меня вопрос, работает ли технология, уже закрыт.Но недавно увидел цифры от GM, ближайшего конкурента Tesla в США по этой технологии.Hands-free система Super Cruise у GM существует с 2017 года.Сегодня она установлена примерно на 750 тысячах машин, пользователи проехали с ней больше миллиарда миль, а сеть поддерживаемых дорог выросла до 600 тысяч миль.Новым покупателям GM даёт Super CruiseМысли вслух
20 авг., 18:31
Что надо успеть сделать до 40, чтобы дольше житьПосмотрел большое интервью с Петром Федичевым - биофизиком и сооснователем Gero, которая с помощью AI ищет препараты против старения.До сорока лет надо набрать высоту. После сорока VO2 Max, мышечная масса, когнитивные способности и прочие функции начинают снижаться, и важно, с какой базы ты падаешь.То есть до сорока создаёшь максимальный физический и когнитивный резерв, а после стараешься как можно дольше его удержать.Рекомендации при этом удивительно банальные: 1. есть меньше: убедительных доказательств особой магии интервального голодания нет; 2. не толстеть и особенно не доводить себя до диабета, ранний диабет может стоить примерно шести лет жизни; 3. сохранять мышечную массу: белок плюс силовые; 4. постоянно двигаться, ходьба ненамного хуже бега, а умеренные веса дают большую часть пользы от тяжёлых; 5. не курить; 6. следить за
Мысли вслух
17 авг., 21:11
Cursor выпустил Origin - собственный хостинг кода, то есть пошёл прямо на территорию GitHub.Но мне интересно не то, что появился ещё один хостинг, а зачем он вообще понадобился.GitHub архитектурно сделан под человеческий темп: один разработчик, одна ветка, пул-реквест раз в несколько часов.Вся механика ревью, обсуждений и слияний выросла из этого ритма. Агенты работают иначе, они пушат непрерывно и параллельно. На демо Cursor показывали 22.6 коммита в секунду в один репозиторий.Я как раз писал, что GitHub из хранилища кода превратился в память проекта и операционную систему для AI-разработки.Под такой сценарий Origin и хотят построить, чтобы такой системой был он сам. Пока там только база: репозитории, пул-реквесты, просмотр кода.Свои репозитории с GitHub синхронизируются напрямую за минуту, источником правды при этом остаётся GitHub.В любом случае сделка со SpaceX обеимМысли вслух
17 авг., 16:14
Обычно я в канале пишу про AI, фарму, предпринимательство и свои мысли и безусловно, часть вдохновения я получаю от других авторов, которым благодарен за интересные инсайты и контент.Сегодня расскажу про один интересный канал, где каждый пост внимательно читаю.Саша Журавлев — основатель венчурного фонда Mento VC. Инвестирует в гиперрастущие стартапы в США совместно с top-tier: a16z, Sequoia, Google Ventures.В своем канале @exitsexist Саша очень открыто и искренне рассказывает, как видит рынок и принимает инвестиционные решения. Фонд у него нового типа, прозрачный и для читателей, и для инвесторов: есть посты и про ошибки, и про потери, и про личное.Пару постов для знакомства:• как зашли в стартап дочери Билла Гейтса и про скандал с этим проектом • 3 компании, в которые фонд НЕ инвестировал за последнее время • как небольшому фонду вообще удается попадать в сделки с top-tierМысли вслух
14 авг., 12:15
Посмотрел свежее интервью Митчелла Грина из Lead Edge Capital. Понравилась его формулировка: мы вполне можем быть в AI пузыре, он когда-нибудь лопнет, и при этом AI всё равно окажется больше интернета.Одно другого совершенно не исключает. Но занимает меня сейчас другое. Где в итоге останется экономическая ценность?Сегодня кажется, что ответ очевиден и это в железе. На фондовом рынке уже видна ротация от software к hardware.Nvidia стала главным символом AI бума, рядом растут производители памяти и сетевого оборудования, а также энергетическая инфраструктура.Хотя тут есть любопытный парадокс дешёвых токенов. Сами модели стремительно дешевеют: open source догоняет frontier-модели, Китай тоже.Тот же Kimi выпускает модели, которые по ряду задач приближаются к Claude, но стоят в разы дешевле.Корпорации уже активно считают экономику токенов - Uber, Spotify, Airbnb и другие могутМысли вслух
10 авг., 15:44
В Дании нашли правильный ответ на ChatGPT в школахНикакой детектор уже не покажет, писал ученик сам или ему помог ChatGPT. Поэтому там пошли другим путём и поменяли сам способ проверки знаний.Теперь старшеклассники должны устно защищать письменные работы, выполненные дома.Параллельно школам рекомендуют чаще проводить письменные задания в классе, контролировать экраны на экзаменах и ограничивать доступ к внешним ресурсам.Я учился в медицинском институте, и большая часть зачётов, коллоквиумов и экзаменов сдавалась лично одному или нескольким преподавателям.На многих предметах причинно-следственные связи разбирали в диалоге прямо в аудитории. Каждый прогул занятия - устная отработка и сдача лично преподавателю.Многие предметы до сих пор процитирую, даже если меня разбудить ночью.Качество и глубина аргументации, суждения и причинно-следственные связи всегда были ключевыми
