Последние посты
Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
24 сент., 08:23
🇰🇿 Казахстан отменил обязательные ограничения для нерезидентов: одна карта, срок 12 месяцев, анкета с IMEIАРРФР постановлением №126 переписал требования к банкам по ПОД/ФТ, и оно уже вступило в силу. Нерезидента без ВНЖ вычеркнули из списка клиентов, которые одним своим статусом повышают риск, а заодно убрали обязательные меры для нерезидентов: - анкету: цель приезда, источник денег, планируемые переводы за границу, счета в других банках Казахстана, IMEI телефона; - для тех, кому присвоен высокий риск, - лимит в одну карту, срок карты до 12 месяцев, запрет на удалённое открытие и перевыпуск карты, ежемесячное подтверждение биометрией и три месяца мониторинга P2P-переводов.В требованиях остались документ, удостоверяющий личность, биометрия и «дополнительные меры, предусмотренные внутренними документами банка». В АРРФР это называют переходом «от формальных критериев к риск-ориентированному подходу» и смягчением считать отказываются.Высокий риск банк теперь определяет сам, и для таких клиентов по-прежнему положены усиленная проверка и мониторинг, только без лимитов от регулятора. Так что годовая карта или одна карта на клиента могут остаться, но уже как правило конкретного банка.Годовой срок для карт нерезидентов ввели в январе 2025-го. Если вам попадались заголовки, что он сохранился, - это цитата из старой редакции, которую на adilet ещё не обновили: пункт с этими лимитами заменён целиком, и ни про 12 месяцев, ни про одну карту в новом тексте ничего нет.Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
23 сент., 13:55изменён
Дорогой пользователь тикток, в рамках ежегодного KYC прошу прислать: 1. нотариально-заверенную выписку всех танцев за последние 5 лет 2. подтверждение происхождения танцевальных движений 3. являетесь ли вы ultimate beneficiary owner ваших видосиков или танцуете для кого-то? 4. объяснение неожиданного роста видео в июне этого года 5. подписанную форму, подтверждающую, что не будете танцевать с лицами из high-risk юрисдикций
Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
23 сент., 07:25изменён
🇦🇪FAB: kindly share employment history for last 5 years1. А7 открывали счета на однодневки и менеджеры банка скорее всего получали откаты, иначе как объяснить, что открыть счет бесплатно на новый бизнес с улицы безумно сложно2. Head of Sanctions разыгрывал compliance theatre = строго требовал подписать бумажки, что клиент не связан с Россией (банк держит активный корр счет в рублях по информации от клиентов банка)3. Санкции ЕС снимут с Фридмана и Усманова4. А ты теперь пиши объяснения - где ты работал последние 5 лет!С - Справедливость😂Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
22 сент., 09:36
переслано из @uzbbanking
АКБ «Капиталбанк» открыл корреспондентский счет в долларах США в The Bank of New York MellonЭто старейший банк США, основанный в 1784 году, и один из крупнейших глобальных финансовых институтов. Открытие счета в BNY расширяет возможности по работе с платежами в долларах США.Для клиентов Капиталбанка, ведущих внешнеэкономическую деятельность, это создает дополнительные возможности для расчетов с зарубежными контрагентами.ТГ канал👉@UzbBanking
Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
22 сент., 05:23изменён
FT расследовали схему A7Пожалуй впервые за долгое время расследование не фокусируется на крипте и собственных стейблкоинах, а показывает старую добрую сеть компаний, которая рисует инвойсы и другую документацию, чтобы скрыть российский след.FT называет это money laundering, но я с ними не согласен - в финансовых преступлениях важна цель, а не методы. Если уходишь от налогов с помощью рисованного инвойса - tax evasion. Если уходишь от санкций - sanctions evasion. Нет здесь никакого laundering :)Среди банков - FAB, у которого недавно "по семейным обстоятельствам" ушел руководитель санкций, standard chartered, deutsche bank, DBS HK и другие.Кажется расследование основано на тех же данных, которые использовал open source center.Наверное важно не само расследование, а тайминг. Достаточно долго российский банкинг американцы не трогали. Что-то меняется.Источник (paywall)
Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
21 сент., 14:36
переслано из @combobulatingai
⚡️Анализ рынка с помощью автономного AI агента: бесплатный workshopУже завтра, в 15:00 CEST (16:00 Мск), Слава Сажин проведет live workshop по созданию AI агента для анализа рынка.Приглашаются все предприниматели и "бизнес-пользователи", которые хотят разобраться, но не знают с чего начать.Участие бесплатное.Это без преувеличения редкая возможность. Пока Вы спорили с программистами можно ли ускориться хотя бы на 10%, Слава роботизировал весь свой бизнес. Так что это возможность задавать вопросы не "эксперту", который раздувает бюджет на автоматизацию, а человеку, который прошел этот путь самостоятельно для своего бизнеса.Воркшоп подойдет всем, кто может уверенно пользоваться компьютером. Если вы хотите сразу повторять параллельно, вам понадобится установленный claude code.Тема не очень важна - те же принципы применяются для абсолютно любых бизнесовых задач: рекламы, seo /Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
21 сент., 08:23
🇷🇺 ЦБ предлагает дать ФСБ круглосуточный доступ к данным клиентов российских криптоплощадок, вплоть до переписки16 сентября ЦБ выложил проект указания к статье 40 закона о цифровых валютах (282-ФЗ). Это одна из подзаконок, без которых розничные торги криптовалютой через российских посредников не запустятся, а Мосбиржа обещает быть технически готова к ним уже к 1 декабря (Коммерсантъ).Брокеры, биржи, криптообменники и цифровые депозитарии должны будут хранить в России и отдавать ФСБ: - ФИО, ИНН, гражданство, паспорт, телефон и почту клиента; - кошельки и всю историю операций по ним, включая происхождение монет (купили, намайнили и так далее); - IP-адрес при регистрации и при каждом входе, плюс данные, которые автоматически отправляет ваше устройство; - содержимое голосовых и текстовых сообщений, картинок и видео внутри платформы, если там есть чат (например, P2P или поддержка).ДосБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
19 сент., 11:40изменён
🇺🇸Почему я бы особо не стал ждать «адских санкций»В пятницу Трамп подписал закон Грэма. Никаких привычных громких церемоний подписания с угрозами и оскорблением журналисток: на сайте Белого дома одна строчка о том, что H.R. 5334 стал законом. Сам текст мы ранее разбирали уже не раз.Визуально кажется, главное, что Трамп получил - пошлины. В феврале Верховный суд отменил все его пошлины, введённые по IEEPA, а теперь право ввести до 100% против покупателей российской нефти и газа записано прямо в законе. Поэтому 152 демократа и голосовали против. Хаким Джеффрис объяснил это так: Трампу нельзя доверять новые полномочия вводить пошлины.24 сентября в Белый дом приезжает Си Цзиньпин, а Китай - крупнейший покупатель российской нефти. С Индией такой козырь уже разыгрывали: дополнительные 25% за российскую нефть сняли в феврале, когда Индия пообещала перестать её покупать. В августе, поБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
18 сент., 08:12изменён
🇬🇪 Из Грузии в Россию через системы переводов в августе упали на 87%Нацбанк Грузии выложил данные за август, первый полный месяц после того, как «Золотая Корона» перестала работать в Грузии. Переводов в Россию через платёжные системы стало меньше на 87.7% от года к году.Россия съехала с 3-го места среди стран-отправителей на 11-е, после Франции и на $4 тыс. впереди Ирландии.Причину НБГ называет прямо, в сноске к таблице: санкции против «Золотой Короны». Ещё в июне через неё пришло $66 млн, 19% всех переводов в Грузию, а в пиковом мае 2022-го - $208 млн за месяц.В августе за «Короной» числится $29 тыс., и это, как пишет НБГ, деньги, отправленные до санкций и забранные позже. Причём это со всех стран вместе, не только из России: из Киргизии переводы в Грузию за месяц тоже упали, с $8,2 до $2,2 млн.Среди систем переводов «Корону» никто не заменил: остальные вместе провели вБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
17 сент., 08:11
🇺🇸 Закон Грэма прошёл Конгресс и обязывает заблокировать Россельхозбанк16 сентября Палата представителей проголосовала 262 против 159 за Lindsey O. Graham Sanctioning Russia and Iran Act, Сенат принял его ещё 7 августа. Осталась подпись Трампа, и все сроки в законе считаются от неё.По переводам итоговый текст не изменился с июльской версии: американским банкам и брокерам закон запрещает только переводы с участием государства РФ, госкомпаний и чиновников, общего запрета на частные переводы нет.Через 30 дней после подписи президент обязан ввести полный набор санкций, включая блокировку, против Сбера, ВТБ, Газпромбанка, любой российской финансовой организации, которой государство владеет хотя бы частично, и всех их дочек. Почти все они давно в SDN, дочки ВТБ в Казахстане, Армении, Грузии и Азербайджане тоже. ЦБ РФ достаётся мягче: два или больше ограничения из списка, блокировка неБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
16 сент., 08:13
🇦🇲 Криптовалюта за наличные в Армении: 11 адресов, 300 тысяч драмов и срок до 2028 года14 сентября ЦБ Армении напомнил криптосервисам, работавшим на 4 июля 2025 года: до 31 января 2027-го нужно получить регистрацию и лицензию, после этого даже предлагать такие услуги без неё будет нельзя.При этом за покупку и продажу криптовалюты в Армении с 1 января 2026 года и так платят безналично, при любой сумме.Исключение для наличных одно, и условия в нём одновременные: сделка не больше 300 000 драмов (около 820 долларов), только через компанию из списка ЦБ, и компания записывает ваши паспортные данные вместе с гражданством и все существенные условия сделки.В списке 11 компаний, все в Ереване - от Сарьяна и Налбандяна до стойки в «Мега Молл Армения». Частный обмен за наличные мимо них под исключение не подпадает, а разбить сумму не получится: сделку, разделённую ради обхода, законБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
15 сент., 08:14
🇺🇸 Что добавляют иранские санкции ВТБ, который и так в SDNВчера я не угадал с «крупным банком» Бессента: OFAC добавил в запись ВТБ в SDN иранское основание, E.O. 13902 за «работу в финансовом секторе Ирана».По версии Минфина США, за последние три года ВТБ завёл корреспондентские отношения с санкционными иранскими банками, с января 2025-го наращивал присутствие в Тегеране, готовил перевод миллиардов замороженных иранских активов и выстроил расчёты в риалах и рублях.Иностранные банки, которые с ВТБ ещё работают, формально рискуют вторичными санкциями с июня 2024-го, когда Минфин распространил этот риск на сделки с любым лицом в SDN по российской программе.Теперь, по словам самого Минфина, риск у них «ещё больше, чем раньше», и отношения с ВТБ надо разорвать «немедленно». На этой неделе Минфин ещё и лично встречается с иностранными банками.Шанхайский филиал вписан прямо вБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
14 сент., 19:08изменён
Я не угадал. Под иранские санкции попал... ВТББанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
14 сент., 10:36изменён
🇪🇺ЕС будет мониторить поступления и транзакции в криптеЯ уже ранее говорил, что крипта в ЕС теперь более зарегулирована с точки зрения потенциального уклонения от налогов, чем карточки Виза и Мастеркард, выпущенные каким-нибудь банком в СНГ.Первый отчёт крипто-финтехи обязаны будут направить уже в конце этого года, так что самое время провести анализ собственных транзакций, чтобы быть готовыми ответить на потенциальные вопросы местной налоговой.На что надо обратить внимание? Ключевой тест, который нужно пройти готовясь к потенциальному диалогу - нужно ли было с этой транзакции заплатить налог?Здесь миллион нюансов и высокая динамика. Резидентство - где именно ты должен платить налоги, по чьему законодательству? Услуга, инвестиция или перевод собственных накоплений?Если это собственные средства, прибыли нет - то платить налог обычно не нужно. Но учтите, что это крипта - всеБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
14 сент., 06:25изменён
🇺🇸 Какой «крупный банк» Бессент назовёт сегодня? Делаем ставки10 сентября министр финансов США Скотт Бессент пообещал, что в понедельник (сегодня) под иранские санкции попадёт «крупный банк». Ни названия, ни страны: «Хотите рискнуть уничтожением своей компании или личных финансов - пожалуйста. Но мы идём за вами».Похоже, анонс заранее стал у Бессента рабочим инструментом. 31 июля фотограф Reuters "случайно" снял через его плечо блокнот на заседании кабинета в Кэмп-Дэвиде: «Buy Japanese Yen (JPY) $5-10 bil». В тот же день Япония выкупала иену, а в понедельник Токио подтвердил, что действовал вместе с Минфином США.С банками схема повторяется третий раз за три недели. 24 августа Бессент обещал санкции против финансового института до конца недели, и 28-го FinCEN предложил отрезать от долларов дубайские отделения египетского Banque Misr (писал), причём правило заработает только послеБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
10 сент., 09:42изменён
Ставьте лайк если этот пост был для вас бесполезенЯ не претендую на какую-то монополию в контенте про трансграничные переводы и всегда пересылаю скрины из чатов, когда вижу что-то полезное.Но давайте разберём что в этом вылизанном и раздутом с помощью chatgpt посте не так и меня прям бесит:❌ Я отправила тестовую 1000 евро из ОТП в Caixa и после этого отправила 100 тыс.Почти все истории о блокировках переводов на уровне ОТП Венгрия начинаются с фразы "предыдущий перевод дошёл нормально". То есть вот эта "тестовая транзакция" - хороший способ испортить последующий перевод.❌Я приложила ДКП. Не нужно переводить сумму больше чем в ДКП.Помимо ДКП, комплаенс почти всех стран мира будет спрашивать выписку из ЕГРН о смене собственника. Сумма в ДКП не единственное, что важно - важен покупатель. Если продать санкционномуБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
10 сент., 09:19
Напомню уже в эту субботу стартует очередная серия вебинаров об основах инвестиций. Ведёт Наталья Смирнова (@smirnova_capital) 👉 ПрисоединяйтесьБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
10 сент., 08:12изменён
FATF: санкции, валютный контроль и отказы банков толкают деньги в подпольный банкинг3 сентября FATF выпустила доклад о подпольном банкинге и хавале, впервые с 2013 года посвятив хавале отдельный документ. Это обзор типологий, а не стандарт: правил он не меняет и готового списка признаков банкам не даёт.В разделе о причинах FATF прямо перечисляет, что подпитывает эти сети: «ограничения на движение капитала, включая государственный валютный контроль и экономические санкции», де-рискинг, когда банки отсекают определённые секторы или клиентов, и в отдельных случаях «жёсткие режимы ПОД/ФТ, которые могут выталкивать отмывание в неформальное пространство».В «зеркальных» схемах, как их описывает доклад, грязные деньги, заработанные в одной стране, обменивают на местные деньги людей, которые хотят перевести средства за границу, например в обход валютного контроля. На эти местные деньгиБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
9 сент., 06:18изменён
Пополняем Interactive BrokersВсё время забываю рассказать чудное чудо - Interactive brokers стало можно пополнять напрямую из России.Для резидентов РФ доступно пополнение в дирхамах. А IB открыл наконец-то себе полноценный дирхамный счёт в ОАЭ, поэтому если происхождение средств несанкционное - можно отправлять.Для резидентов ирландского брокера, как я, опции пополнения в дирхамах нет, поэтому я долго сомневался, но народ говорит - работает.Комиссия 0,9% мин 300 дирхам. Обмен по курсу банка. От 100к AED возможен спец курс. Перевод только из отделения. Консультанты OhMySwift экипированы в том числе контактами в банке, чтобы заранее посмотреть доки.Альтернатива - пополнять из страны куда ходит рубль или другие мягкие валюты, но IB традиционно просит связь со страной. Тесность связи отличается субъективностью решения брокера. Иногда достаточно и чека за коммуналку, ноБанки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
8 сент., 10:14
🇷🇸🤖 Минутка рефлексииКак-то пару лет назад мы созванивались с Ильей (@serbinovy), который вовсю завоёвывал сердца "новых сербов" и обсуждали куда идёт весь этот бизнес...Я уже до смерти устал от схожего бизнеса в Черногории и ОАЭ в тот момент и стремился если не свернуть, то хотя бы не расширять. Но стратегически я видел так - гео-политически мир сходит с ума, Балканы - всегда были в эпицентре, скоро вспыхнет, поэтому надо ориентироваться больше на внутренний спрос - расширять офер текущим клиентам и т.д. Границы будут закрыты.В итоге Илья развил там мега-бухгалтерский-учёт за это время. ИИ дошёл до того чтобы сдать бухгалтерию на любом языке мира - вопрос часа времени. А Сербия так и не защищает своих сограждан в Косово и рспблке српской в Боснии. Дважды промахнулся :)Надо теперь постоянно повторять один и тот же нарратив - рано или поздно он обязательно выстрелит - так же
