Latest posts
Андрей Иполитов
9 Sept, 11:37
О практике по статье 187 УК РФС начала сентября к нам заметно чаще обращаются с вопросами, связанными со статьей 187 УК РФ, после операций с криптовалютой, в том числе при переводах через карты родственников. Нередко владелец карты узнает о проблеме только после вызова на допрос, когда с момента переводов уже прошло много времени. Дела уже доходят до приговоров. В одном из недавних случаев суд назначил год принудительных работ с удержанием 10 процентов заработка. Дело было связано с выводом криптовалюты через карту, оформленную на другого человека.Такие ситуации часто возникают неожиданно. На вызов, задержание или другое процессуальное действие приходится реагировать сразу, в том числе в нерабочее время. Поэтому, если вы проводили операции с криптовалютой через карту родственника или другого человека, рекомендуем заранее заключить соглашение с адвокатом. Тогда при срочном развитииАндрей Иполитов
1 Sept, 08:31
Сегодня вступает в силу закон о цифровых валютах и цифровых правахС 1 сентября начинает действовать основная часть № 282-ФЗ. Он закрепил участников регулируемого крипторынка, реестры Банка России и базовые требования к работе.Часть практических правил определят подзаконные акты Банка России. Они установят порядок допуска в реестры, формы отчётности, особенности расчёта собственных средств и другие детали. Поэтому регулируемый контур будет формироваться постепенно.Если вы планируете войти в регулируемый контур, напишите нам на @ipolitov_pro Разберём вашу модель и составим план подготовки.Андрей Иполитов
26 Aug, 12:30
9700 исков о неосновательном обогащении к дропперам за полгода. Когда взыскание можно оспоритьЗа первое полугодие 2026 года прокуроры направили в суд почти 10 000 гражданских исков к владельцам карт и счетов, на которые поступали деньги потерпевших от мошенничества. Это число поданных исков, а не уже вынесенных решений о взыскании. В данном случае часть таких исков могут быть связаны не с дропперством, а с p2p- сделками на биржах.При этом в нашей практике мы не видим сопоставимого роста обращений от участников реальных P2P-сделок по искам о неосновательном обогащении. Поэтому предполагаем, что основная масса таких исков связана с классическими дроп-схемами: человек продал карту и передал доступ к счету, не контролируя его дальнейшее использование.В подобных случаях мы сразу предупреждаем: если собственной сделки не было, защищаться значительно сложнее. Объяснение о том, чтоАндрей Иполитов
21 Aug, 15:35
ЦБ добавил четыре новых основания для получения статуса квалифицированного инвестораС 31 августа 2026 года получить статус квалифицированного инвестора можно будет на основании одного из четырех российских документов. Подтверждать брокеру имущество, доход, сделки или стаж дополнительно не потребуется. Изменения опубликованы Банком России.«Квалифин» НФАНужны высшее, незаконченное высшее или среднее профессиональное образование. Экзамен проходит онлайн: 50 вопросов за 90 минут, проходной результат составляет 35 ответов. Стоимость 15 тыс. рублей.Сертификат финансового аналитика НФА.Нужны паспорт и документ об образовании. Экзамен включает 240 вопросов и длится шесть часов. Стоимость составляет 75 тыс. рублей при ранней оплате и 95 тыс. рублей при стандартной.Аттестат «Инвестиционный советник» НАУФОРОбразование и стаж не требуются. Нужно подать заявление, приложить паспорт иАндрей Иполитов
17 Aug, 13:58
Про активы на Ledger и MetaMask после 1 сентябряОсновная часть нового закона о крипторынке вступит в силу 1 сентября 2026 года. Уже купленные активы на Ledger, в MetaMask или на иностранной бирже смогут храниться там же. Обязательного перевода в российский цифровой депозитарий и срока для него закон не устанавливает.Регулируемые посредники будут входить в реестры Банка России постепенно, поэтому вся предусмотренная законом инфраструктура появится не сразу. Со 2 мая 2027 года вступят в силу нормы об отчетах перед ФНС по операциям через внешние адреса. Форму отчетов и сроки их представления установит Правительство. Для некастодиальных кошельков речь идет о доступных владельцу адресах в блокчейне.От обязанности освободят физлиц, которые в предыдущем календарном году провели за пределами России больше 183 дней. Уведомлений об открытии и закрытии адресов закон не требует. ОтдельнойАндрей Иполитов
11 Aug, 15:57
Криптовалюта и статус квалифицированного инвестораСегодня ЦБ опубликовал проект перечня криптовалют для торговли в рамках регулируемого контура: Bitcoin, Ethereum и Tether USDT предложены для публичного обращения на организованных торгах. Обсуждение идет до 24 августа включительно.Неквалу понадобится сданный тест и будет дейстовать лимит 300 тысяч рублей за календарный год через одного посредника. Квал тоже пройдет тест, но, по разъяснению ЦБ, сможет работать с более широким списком криптовалют через регулируемых посредников без лимита.Статус квалифицированного инвестора нужен для расширенного доступа через российских посредников, но не является условием зарубежных операций. С 1 сентября 2026 года для них вводятся отдельные правила: иностранный банковский счет и уведомление ФНС о криптовалюте, учитываемой за рубежом. 1 июля 2027 года завершается переходный период для участниковАндрей Иполитов
7 Aug, 14:59
Почему на допрос в качестве свидетеля лучше идти с адвокатомНедавно к нам обратился клиент, которому потребовался срочный выезд адвоката. На допрос в качестве свидетеля он пришёл без адвоката. После его окончания дальнейшие действия проводили с клиентом уже как с подозреваемым. Тогда он заявил, что хочет воспользоваться помощью защитника.Это дело не было связано с криптовалютой или банковскими переводами. Такая последовательность возможна в уголовных делах разных категорий. Человека могут вызвать из-за известного ему эпизода или действий другого лица, а во время допроса начать проверять его собственную роль. В такой ситуации может оказаться и трейдер, и предприниматель и сотрудник компании.Вызов свидетелем сам по себе не означает, что статус обязательно изменится. Человек может сообщить известные ему обстоятельства, ознакомиться с протоколом и уйти в том же статусе. Бывает иАндрей Иполитов
4 Aug, 12:43
Два проекта ЦБ для регулируемых криптообменниковБанк России опубликовал два проекта, отдельно затрагивающие организации, осуществляющие обмен цифровых валют. Один касается сведений о риске клиентов, второй обучения сотрудников по требованиям 115-ФЗ.Оба документа пока находятся на публичном обсуждении. Требования ещё не действуют. До 16 августа 2026 года Банк России принимает замечания и предложения. Порядок их направления указан на сайте ЦБПосле обсуждения тексты могут изменить. Принятые акты направят в Минюст для государственной регистрации. По нынешним редакциям они вступят в силу через 10 дней после официального опубликования.Сведения о высоком рискеПо первому проекту ЦБ будет направлять регулируемым криптообменникам сведения о российских юридических лицах и ИП из группы высокого риска совершения подозрительных операций. В файле будут указаны:— ИНН клиента;— критерииАндрей Иполитов
28 Jul, 13:15
Переходный период: что грозит обменникам до 1 июля 202724 июля Совет Федерации одобрил пакет законов о криптовалюте. Приняты правила работы рынка, а не ответственность за их нарушение.Что принялиЗаконов два. Первый устанавливает требования к обменнику: — российское хозяйственное общество, не ИП и не иностранная структура; — собственные средства не менее 15 млн рублей; — включение в реестр Банка России. Обменом закон считает систематическую куплю-продажу криптовалюты от своего имени и за свой счёт вне организованных торгов, а систематичность определяет прямо: две и более сделки за месяц совокупно свыше 3,5 млн рублей.Второй правит под новые правила около двух десятков действующих законов, включая рекламу криптовалюты.Про уголовную ответственностьСтатья 171.7 УК РФ идёт отдельным проектом: до четырёх лет по основному составу и до семи при организованной группе или особоАндрей Иполитов
24 Jul, 12:40
Меры ответственности за незаконный оборот цифровой валютыНесколько раз спрашивали, что будет, если работать неофициально, то есть вне лицензированного контура, установленного законом о цифровых валютах.Подготовлены два законопроекта.— Поправки в Кодекс об административных правонарушениях предусматривают штрафы в размере от 30 до 50 тысяч рублей для должностных лиц и от 700 тысяч до 1 миллиона рублей для юридических лиц.—Проект новой статьи 171.7 Уголовного кодекса Российской Федерации предусматривает штраф от 100 до 300 тысяч рублей либо лишение свободы на срок до четырёх лет при ущербе от 3,5 миллиона рублей, и до семи лет при особо крупном ущербе или совершении деяния организованной группой.Оба законопроекта пока приняты только в первом чтении. По заявлению председателя Комитета Государственной Думы по финансовому рынку, рассмотрение во втором и третьем чтении вероятноАндрей Иполитов
21 Jul, 15:29
Собрали для вас основные детали по законопроекту
Андрей Иполитов
21 Jul, 11:19
Госдума приняла законопроект о цифровых валютах и цифровых правах во втором чтении и третьем чтениях.Впереди одобрение Совета Федерации и подпись Президента. Основные тезисы законопроекта рассказывал в прошлом посте.После подписания законопроект вступит в силу поэтапно:— основная часть с 1 сентября 2026 года — обязанность банков блокировать переводы неуполномоченным получателям с 1 июля 2027 года — отдельные комплаенс-требования с 1 сентября 2027 года.Андрей Иполитов
17 Jul, 09:22
Опубликован текст законопроекта с поправками ко второму чтениюВ Госдуму внесли текст законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», подготовленный ко второму чтению. Концепция не изменилась: крипта признаётся имуществом, а не платёжным средством, и работать с ней можно только через лицензированных участников рынка.Кто обязан регистрироваться обменникомПорог простой: две и более сделки с криптовалютой в месяц на сумму свыше 3,5 млн рублей суммарно обязывают резидента войти в реестр ЦБ. Формально под это определение подпадает любой активный P2P-трейдер. Сделки в рамках внешнеторговой деятельности в этот порог не засчитываются.Что потребуют от обменникаОрганизациям, которые войдут в реестр, придётся соответствовать целому набору требований. — Собственные средства должны составлять не менее 15 млн рублей. — Основную и резервную инфраструктуру нужно разместить на территорииАндрей Иполитов
14 Jul, 13:45
Списание средств по несуществующему долгу.Вчера прочитал новость: со счёта рэпера Ганвеста списали 102 тысячи рублей по долгу, о котором он узнал лишь из банковского уведомления. Как адвоката меня подобное давно не удивляет.Вкратце о том что произошло: Неизвестный предъявил расписку с подлинными паспортными данными артиста и вымышленным адресом, получил судебный приказ, и деньги были списаны. Подпись под распиской Ганвест не признаёт, с кредитором не знаком.По требованиям до 500 тысяч рублей приказ выносится упрощённо, без заседания и вызова сторон: суд принимает расписку в простой письменной форме и не проверяет подлинность подписи. Фиктивный адрес указывается умышленно, чтобы должник узнал о взыскании уже после списания, когда десятидневный срок на возражения истёк. С нашей точки зрения такую информацию банк должен проверять, учитывая , что все достоверные сведения о клиентеАндрей Иполитов
10 Jul, 15:04
О введении уголовной ответственности за незаконный оборот цифровых активовНам периодически присылают новости о принятых законопроектах с просьбой прокомментировать. Недавно Госдума приняла в первом чтении законопроект об уголовной ответственности за незаконный оборот криптовалюты.Детальные комментарии по нему, как и по остальным сопутствующим законопроектам, будем давать после того, как будет принят основной законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах». Именно он устанавливает правила оборота. Пока не ясен его финальный текст, предметно разбирать законопроекты об ответственности сложно: они определяют наказание за нарушение правил, которые сам основной законопроект ещё не закрепил.Пока все четыре документа прошли только первое чтение. Какую ситуацию мы имеем на данный момент:Законопроект «О цифровой валюте и цифровых правах»Первое чтение: 21 апреля 2026. Второе чтение:Андрей Иполитов
8 Jul, 08:16
Комитет по финансовому рынку подготовил законопроект о цифровых активах ко второму чтению7 июля комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять доработанную версию законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах» во втором чтении. Основные изменения глава комитета Анатолий Аксаков изложил в своём телеграм-канале. Второе и третье чтения ориентировочно пройдут во второй половине июля, вступление в силу планируют на 1 сентября.Что поменялось ко второму чтению:— Судебная защита останется безусловной. Права на криптовалюту будут защищаться в суде независимо от того, декларировал её владелец заранее или нет. Аксаков ссылается на позицию Конституционного суда. — Адреса кошельков раскрывать не нужно. Останется декларирование только остатков и оборотов, чтобы снизить риск утечки чувствительных данных. — Лимит 300 тысяч, но на одного посредника. Для неквалифицированныхАндрей Иполитов
1 Jul, 10:34
Законы, вступившие в силу 1 июля— Переводы через СБП привязали к ИНН. Банки начали автоматически передавать налоговый идентификатор отправителя и получателя при каждой операции через Систему быстрых платежей. Это первый элемент платформы «Антидроп», которую ЦБ планирует запустить в 2027 году.— Родители получили доступ к банковским счетам детей. С сегодняшнего дня законные представители несовершеннолетних от 14 до 18 лет вправе запросить в банке выписки и справки по их счетам и вкладам.— Банки ужесточили кредитование. ЦБ ввёл новые ограничения: если человек уже отдаёт больше половины дохода на погашение долгов, получить ещё один кредит стало существенно сложнее.В кредитные истории добавили новый блок для борьбы с мошенниками. С 1 июля в кредитную историю физлица начнут вносить информацию, которая поможет банкам и МФО пресекать выдачу кредитов и займов без согласия клиента. ЭтоАндрей Иполитов
26 Jun, 08:54
О регулировании крипторынкаЗа последнее время приходило много сообщений с разными версиями текста законопроекта и домыслами о том, что в нём будет. Рекомендуем всё проверять официально: актуальный статус всегда есть на сайте Госдумы. Строить работу под текст, который ещё может измениться, нет смысла.На текущий момент ситуация такая.Законопроект прошёл первое чтение, даты рассмотрения во втором и третьем ещё не назначены. До даты, указанной в первом чтении (1 июля) остаётся 4 дня. Технически время для принятия законопроекта еще есть, но вероятность невысокая. Важный момент: в тексте законопроекта 1 июля прописана как дата вступления в силу, а не как дедлайн для принятия. Если второе чтение пройдёт позже этой даты, комитет просто скорректирует её в ходе чтения. Это стандартная практика. Госдума продлила весеннюю сессию до 5 августа, но при затяжных согласованиях закон может уйти и вАндрей Иполитов
16 Jun, 15:29
Криптовалюта, ЦФА и цифровой рубль признаны предметом хищенияСегодня Пленум Верховного Суда РФ внёс изменения в постановление № 29 от 27 декабря 2002 года «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое».Главное: цифровые активы официально отнесены к предмету хищения. К нему теперь относятся безналичные денежные средства, цифровые рубли, цифровые права и цифровая валюта.Пленум также закрепил две важные позиции:— Хищение безналичных средств считается оконченным с момента их списания со счёта потерпевшего, поскольку одновременно с изъятием виновный получает возможность распоряжаться похищенным.— Если средства одного потерпевшего похищаются несколькими последовательными списаниями, объединёнными единым умыслом, содеянное квалифицируется как одно продолжаемое преступление.Почему это важно. Раньше по делам о краже криптовалюты нередко оспаривался сам факт того, чтоАндрей Иполитов
11 Jun, 10:51
О коммерческой тайнеПока мы ждём изменений в законопроекте о регулировании цифровой валюты, есть время разобраться с инструментами, которые пригодятся при встраивании в новые правила. Один из них это режим коммерческой тайны.Он позволяет защитить клиентские базы, алгоритмы работы, ценовую политику и внутренние процессы. Следствие не может изъять документы с грифом тайны без решения суда, это закреплено в части 3 статьи 183 УПК. Если сотрудник при увольнении уходит с базой клиентов, его можно привлечь по статье 183 УК, но только если режим оформлен правильно: есть Положение о коммерческой тайне, грифы на документах и подписи работников об ознакомлении.Закрыть режимом тайны отчётность и данные, которые регулятор вправе запросить по закону, не получится: статья 5 закона № 98-ФЗ выводит из-под режима тайны всё, что другие федеральные законы обязывают раскрывать.Пока финального
Related Channels
Other channels in the same section of the catalogue.
