Latest posts
Финансовый караульный
23 Sept, 16:06edited
📈 Мосбиржа готовится запустить торги реальным биткоином: впервые — за рубли и «синтетический доллар»Московская биржа готовится к запуску спотовых пар биткоин/рубль (BTC/RUB) и биткоин/квазидоллар (BTC/USDx). Об этом сообщил глава набсовета биржи Сергей Швецов на Московском финансовом форуме. Технически площадка рассчитывает быть готовой к 1 декабря 2026 года, но фактический старт зависит от Банка России: нормативная база для криптодепозитариев пока не готова, лицензий не выдано.🔍 Ключевые детали:USDx: это квазидоллар, инструмент USDRUB_TOM, отражающий курс доллара. Пара USDx/RUB уже торгуется. Вместе с парами BTC/RUB и BTC/USDx они сформируют «треугольник» взаимосвязанных инструментов, что повысит эффективность операций.Доступ: на первом этапе доступ, скорее всего, останется ограниченным — в первую очередь для квалифицированных инвесторов. Сделки будут проходить через лицензированных посредников, в отдельной секции и со спецсчетами.Расширение: Мосбиржа также рассматривает возможность запуска торгов с другими цифровыми валютами, не ограничиваясь только биткоином.Эксперты считают, что пара BTC/RUB может стать одной из самых востребованных на рынке. Но без готовой инфраструктуры хранения криптовалюты старт могут перенести. 📊Финансовый караульный в ТГ | в МАХ17,700Open in TelegramФинансовый караульный
23 Sept, 14:43edited
⚡ 🪙 Путин поручил ЦБ и Минфину объяснить россиянам, зачем нужен цифровой рубль. Вот что получилось 😂В среду на совещании с членами правительства в формате видеоконференции президент Владимир Путин поручил руководству ЦБ и Минфина подробнее разъяснять гражданам преимущества цифрового рубля.Цифровая валюта стала доступна россиянам с 1 сентября, но, по словам главы государства, для рядового гражданина разница между обычными безналичными расчётами и цифровым рублём пока не очевидна.«Антон Германович, Эльвира Сахипзадовна, нужно людям поподробнее объяснять, в чём разница между простыми безналичными расчётами и использованием цифрового рубля. В чём какие-то преимущества, в чём разница? Потому что для рядового гражданина это не очень понятно», — отметил Путин.Силуанов: ставка на бесплатность и смарт‑контрактыПо словам министра финансов Антона Силуанова, переводы в цифровых рублях для граждан будут бесплатными (проценты на остаток пока не начисляются). Для бизнеса ключевой плюс — смарт‑контракты: оплата проходит только после выполнения этапа работ.«В этой части замену цифровому рублю найти сложно. И, конечно, в трансграничных расчётах цифровой рубль будет задействован как хороший инструмент», — подчеркнул Силуанов.Набиуллина: без интернета и строго добровольноГлава ЦБ Эльвира Набиуллина отметила, что цифровой рубль — ещё один платёжный инструмент: доступ к нему возможен через любой банк. В перспективе — оплата даже без интернета: по её словам, это «достаточно сложное решение, практически мало у кого есть», но ЦБ рассчитывает на российских разработчиков.«При этом переход на цифровой рубль остаётся добровольным: «Кто‑то хочет пользоваться — пожалуйста, не хочет — другими существующими платёжными инструментами. Очень важно иметь выбор», — подчеркнула Набиуллина.📰 В сухом остатке — чиновники подают цифровой рубль не как революцию, а как ещё один удобный инструмент в кошельке: без комиссий, с «умной» оплатой и перспективой работы без интернета. Акцент на добровольности здесь работает как страховка от настороженности общества.Но в этих объяснениях остаётся заметный пробел: чиновники убедительно рассказывают, как цифровой рубль будет работать, но пока слабо отвечают на главный бытовой вопрос гражданина — «а что это даст мне прямо сейчас?».Перспективы вроде смарт‑контрактов и офлайн‑платежей выглядят технологично, но остаются делом будущего, а не ощутимым плюсом сегодняшнего дня. Именно этот разрыв между технической картиной и реальной пользой и станет главным испытанием для разъяснительной кампании.Полный текст ответов Силуанова и Набиуллиной читайте в канале ФК в Макс!Финансовый караульный в ТГ | в МАХФинансовый караульный
23 Sept, 14:29edited
💳 🔒 Иван Петров, ваши деньги под арестом: банк сможет заблокировать счёт из‑за однофамильцаРосфинмониторинг предлагает дать банкам право замораживать счета при частичном совпадении ФИО и даты рождения с данными из перечня ведомства. Сейчас нужна точная идентичность — ей легко манипулируют, меняя одну букву или цифру.Что важно знать: • В перечне — более 15 тыс. человек. • Блокировка — на 5 рабочих дней, потом Росфинмониторинг решает, продлевать ли до 30 суток. • Правило затронет и цифровой рубль. • Критерии «частичного совпадения» утвердят позже.Управляющий партнёр «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева ожидает роста блокировок на 15–25%, эксперт рынка Эдуард Кричевский — вплоть до полутора раз. По оценке Косаревой, число ошибочных заморозок может вырасти примерно на 80 тыс. случаев: сейчас 90–95% срабатываний AML‑систем банков ложные. В зоне риска — носители распространённых фамилий (Ивановы, Смирновы, Кузнецовы).Главный риск — не сама блокировка, а отсутствие механизма разблокировки. Пять рабочих дней без доступа к счёту: просрочка по ипотеке, неполученная зарплата, сорванные бизнес‑платежи. В законопроекте не прописано ни компенсации за ошибочную заморозку, ни чёткой процедуры возврата доступа. По сути, добросовестный клиент наказывается без вины и без возможности быстро оспорить.Обсуждение проекта завершается 24 сентября. Если поправки примут, они вступят в силу через 270 дней — летом 2027 года. Одна из причин изменений — необходимость соответствовать международным стандартам ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Но эксперты сомневаются, что ужесточение правил должно происходить ценой рисков для тысяч обычных людей.Финансовый караульный в ТГ | в МАХTelegramФинансовый караульныйФормируем финансовую повестку России. Инсайды и инсайты. Старые деньги и цифра в понятном формате. Для связи – @Finkaraulny_bot.18,500Open in TelegramФинансовый караульный
23 Sept, 12:57edited
📉 Одна из старейших криптобирж мира — BitMEX — прекращает операционную деятельность: уже торги остановленыКриптобиржа BitMEX сегодня в 07:00 мск полностью прекратила торги, приём депозитов и открытие новых позиций. При этом доступ к аккаунтам сохраняется: пользователи могут войти в личный кабинет и вывести свои средства.Площадка проработала на рынке более 11 лет. BitMEX основали в 2014 году Артур Хейс, Бен Дело и Сэмюэл Рид. Биржа вошла в историю крипторынка как один из пионеров бессрочных фьючерсов на биткоин — инструмента, который сегодня остаётся ключевым сегментом рынка криптодеривативов.О намерении свернуть операционную деятельность BitMEX объявила ещё в июле. Решение принято материнской компанией HDR Global Trading в рамках пересмотра бизнес‑модели. К этому моменту биржа существенно утратила рыночные позиции в сегменте бессрочных контрактов на криптовалюту.Финансовый караульный в ТГ | в МАХ15,600Open in TelegramФинансовый караульный
23 Sept, 11:52
Сбер с 17 сентября поднял ставку по вкладам на 6–7 месяцев до 13,5% годовых.💰До этого было 12,6% на полгода и 12,3% на семь месяцев.💸Почему это важно. На семимесячном сроке это сейчас максимум среди крупнейших банков из сравниваемых предложений. И срок тут важен: рынок ждет дальнейшего снижения ключевой, а значит банки еще могут порезать доходность вкладов.🏦Есть и нюанс с деньгами. По «Лучшему %» ставка действует на средства, которых раньше не было на вкладах и накопительных счетах Сбера. А если деньги уже лежат в банке, те же 13,5% можно получить по «СберВкладу».То есть фиксировать ставку можно сразу на семь месяцев, причем не только на свежий кэш.Финансовый караульный в ТГ | в МАХ13,300Open in TelegramФинансовый караульный
23 Sept, 11:32
⚡🏦️ ЦБ расширяет возможности ПИФ — новые правила инвестирования зарегистрированы МинюстомМинюст России зарегистрировал указание ЦБ, которое расширяет состав активов для розничных паевых инвестиционных фондов (ПИФ). Документ вступит в силу через 10 дней после публикации (отдельные положения — позднее).Что меняется для рынка:🔹 Фонды смогут включать в портфель любые акции и облигации российских эмитентов, а также инвестиционные паи, не предназначенные для квалифицированных инвесторов. При этом доля активов, которые не торгуются на бирже, ограничена: не более 10 % от стоимости фонда (для закрытых ПИФ — не более 20 %).🔹 Квалифицированным инвесторам разрешат вкладывать средства в расчётные инструменты (например, деривативы), привязанные к котировкам криптовалют. Важно: прямое приобретение криптовалют в состав фондов по‑прежнему запрещено.🔹 Пересмотрен расчёт лимитов концентрации в розничных ПИФ: теперь норматив в 10 % будет применяться не к одной компании, а ко всей группе связанных с ней организаций. Эта норма заработает через год.🔹 В состав активов ПИФ недвижимости разрешили напрямую включать машино‑места в нежилых зданиях — это новое уточнение регулятора.Для управляющих компаний, у которых уже есть действующие фонды, предусмотрен переходный период — два года на приведение структуры активов в соответствие с новыми требованиями.Финансовый караульный в ТГ | в МАХ15,900Open in TelegramФинансовый караульный
23 Sept, 10:46edited
⚖️🕵️♂️ «Обменяли хулигана…» За что ЕС «помиловал» УсмановаЕС продлил санкции против почти 3000 российских физлиц и компаний на три года — но исключил из списков Алишера Усманова и Михаила Фридмана. Уже на следующий день президент Азербайджана помиловал 20 человек, включая француза Мартина Райана, осуждённого за шпионаж. По данным FT, освобождение Райана и стало причиной сделки.🔗 Слои сделки. В декабре 2023 года в Баку задержали француза Мартина Райана, гендиректора Mercorama. В марте 2026-го — 10 лет за шпионаж в пользу DGSE. Райан не признал вину, Париж отверг обвинения. Но Райану нужен был выход, а Франции — рычаг. Им стало требование: снять санкции ЕС с Алишера Усманова. Усманов — гражданин Узбекистана с тесными связями в регионе; его исключения добивались также Турция, Казахстан и Киргизия.Идею первой подняла Словакия — задолго до Парижа. Но когда Франция включилась, Люксембург тут же потребовал убрать из списка и Михаила Фридмана: в мае 2024 года он подал к Великому герцогству иск на $16 млрд из‑за заморозки активов через люксембургские холдинги. Остаться единственным держателем санкций, когда другие их снимают, Люксембург не хотел. Латвия блокировала компромисс до последнего — но для продления нужны все 27 голосов, и к вечеру 22 сентября возражения сняли.⚖️ Что обменяли. Усманов, Фридман, бывший ректор Крымского федерального университета Андрей Фалалеев и компания Redbird Corporate Services Ltd с Маврикия (перевозка российской нефти) выбыли из списка. Взамен оставшиеся ~3000 фигурантов продлили не на полгода, а на три года — перезапускать обсуждение исключений теперь значительно сложнее.Результат для Франции: 23 сентября Алиев помиловал 20 человек. Среди них — Райан, единственный француз. Также помилованы граждане Турции, Пакистана и Кирилл Михайлов (гражданство России и Израиля), плюс 15 граждан Азербайджана.🔥 Прецедент. FT назвала сделку беспрецедентной: до сих пор из списков вычёркивали по решению суда или в случае смерти.Теперь санкции стали разменной картой. Восточная Европа опасается: любая страна ЕС сможет торговать санкциями под свои интересы.🎬 Дежавю. Француз, осуждённый за шпионаж в чужой стране; многоходовка с санкциями; давление через третьих игроков — сильно напоминает сценарий французского сериала «Бюро легенд»Там сюжете построен вокруг работы DGSE — внешней разведки Франции. И одна из героинь — Марина Луазо — проходит через Тегеран, Баку и Москву: в каждом городе её легенда прикрывает разведывательную миссию, а судьбу решают не суды, а закрытые переговоры. Малотрю, главного героя, в финале делают объектом многостороннего обмена между DGSE, ЦРУ и ФСБ — его жизнь становится разменной монетой.Здесь — та же логика. Только вместо обмена агентами — обмен санкциями (ну и немного агентами)). «Легенда — это то, что нас защищает», — говорят в сериале. Похоже, в реальности легенда защищает не только агентов, но и миллиардеров.В итоге случилось послабление для Алишера Бурхановича, за которого наша редакция рада вне зависимости от сложных схем.Финансовый караульный в ТГ | в МАХ15,900Open in TelegramФинансовый караульный
23 Sept, 09:00
🏙️ Сделки с новостройками в Москве рухнули до минимума со времён пандемии — но цены всё равно растутПродажи новых квартир в столице в январе–августе 2026 года упали на 37,7% в годовом выражении. На фоне просевшего спроса цены на первичное жильё продолжают обновлять рекорды.За первые восемь месяцев 2026 года в Москве заключили 32 762 договора долевого участия — это на 37,7% меньше, чем год назад. В августе объём продаж в натуральном выражении составил 174,4 тыс. м²: показатель стал худшим с периода пандемии.При этом цены не реагируют на снижение спроса. По данным CORE.XP, к концу июля средняя цена квадратного метра в строящихся проектах достигла 883 тыс. рублей против 712 тыс. годом ранее. В первом полугодии средняя стоимость «квадрата» в московских новостройках составила 493 тыс. рублей — рост на 18% год к году.В городах‑миллионниках динамика мягче, но тренд тот же. За январь–август 2026 года заключили около 130 тыс. ДДУ — на 9,7% меньше, чем годом ранее. Аналитики подчёркивают: основной вклад в снижение внесла Москва. Без учёта столицы остальные 15 городов‑миллионников показали бы рост на 6,4%.Эксперты связывают падение спроса с высокой стоимостью кредитования. Застройщики удерживают цены за счёт проектного финансирования и поэтапного ввода корпусов — это позволяет не делать скидки даже при снижении покупательской активности.Финансовый караульный в ТГ | в МАХ16,300Open in TelegramФинансовый караульный
22 Sept, 17:04
❗️Россия не согласится на заморозку СВО по текущей линии фронта.🟠Всем следящим за ходом спецоперации - подписаться на важный канал «ПолитНавигатор»!🟠Честные новости и аналитика. Обстановка в тылу и на фронтах СВО.🟠На время тревог и работы «белых списков» - дубль в «Максе».
11,400Open in TelegramФинансовый караульный
22 Sept, 16:41edited
13,800Open in TelegramФинансовый караульный
22 Sept, 14:43
📈 Рынок отыграл рост: МосБиржа выше 2300, «Газпром» вернулся к 100 рублямИндекс МосБиржи во вторник закрепился выше психологической отметки в 2300 пунктов — на закрытии торгов индикатор показал 2300,57 пункта (+1,89 %). Локомотивом роста выступили бумаги «Газпрома»: акции компании (АО) впервые со 2 июля преодолели уровень 100 рублей, достигнув 100,12 рубля (+3,01 %).Рост котировок «Газпрома» фиксируется уже несколько торговых дней подряд. Среди ключевых драйверов аналитики выделяют ожидания раскрытия параметров федерального бюджета: рынок закладывает вероятность того, что в документе будут предусмотрены дивидендные выплаты госкомпании. Для инвесторов это принципиально: дивидендная доходность остаётся одним из главных факторов поддержки бумаг эмитентов с госучастием.Параллельно на рынок влияют и внешние новостные потоки. Президент США Дональд Трамп заявил, что России следует найти15,400Open in TelegramФинансовый караульный
22 Sept, 13:38
💰 ЦИФРА ДНЯ: 50 млрд рублей — ежедневный оборот крипты в РоссииИменно столько, по оценке замминистра финансов Ивана Чебескова (интервью ТАСС), в среднем ежедневно приходится на операции с криптовалютами в РФ.4 августа президент Владимир Путин подписал закон, признающий цифровые валюты имуществом и закрепляющий надзор за рынком за Банком России. С 1 сентября 2026 года основные нормы уже работают. При этом для участников рынка предусмотрен переходный период: криптообменники могут вести деятельность без включения в реестр ЦБ до 1 июля 2027 года.Финансовый караульный в ТГ | в МАХ15,100Open in TelegramФинансовый караульный
22 Sept, 12:49edited
Российский стейблкоин: Минфин и ЦБ делают «монету», выходит вексельНа прошлой неделе замминистра финансов Иван Чебесков заявил, что Минфин и Банк России прорабатывают механизм российского стейблкоина и круг операций. Готовой модели и законопроекта пока нет, но вопрос уже не теоретический.Чуть позже первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин на Московском финансовом форуме добавил: рынок особого интереса к отдельной категории стейблкоинов не проявил. Действующего регулирования ЦФА достаточно.Звучит как движение вперёд. На деле — возвращение к конструкции, которую ЦБ описал в июньском докладе «Стейблкоины: направления развития в России».📋 Что предлагал ЦБ ещё в июне - Эмитенты — только кредитные организации или специальные общества (SPV). - Полное обеспечение «живыми» деньгами или высоколиквидными активами. - Специальное регулирование выпуска стейблкоинов для внутренних расчетов15,200Open in TelegramФинансовый караульный
22 Sept, 12:24
🌾 «Зерно пошло в обход: логистика перестраивается, но мощности Балтики не тянут объёмы Чёрного моря» 🚢22 сентября пресс‑секретарь президента Дмитрий Песков подтвердил, что альтернативные маршруты для российского зерна выстраиваются по поручению Владимира Путина. «Ситуация с поставками зерна через Чёрное море осложнена существенно, причиной этому были действия украинской стороны. Что касается российского зерна, то по поручению президента обеспечиваются альтернативные пути транспортировки зерна, в альтернативные направления», — заявил он. Статистика подтверждает серьёзность ситуации: за вторую декаду сентября отгрузка пшеницы на экспорт рухнула почти вчетверо — до 347 тыс. тонн против 1,3 млн тонн годом ранее. Общий объём отгрузок зерна сократился до 381 тыс. тонн с 1,6 млн. Поставки идут лишь в восемь стран (было 29), число экспортёров в первой декаде упало с 44 до девяти.Причина —15,500Open in TelegramФинансовый караульный
22 Sept, 10:27
🤝☁️ «Яндекс» и VK обсуждают совместное предприятие на базе B2B-активов«Яндекс» и VK обсуждают создание совместного предприятия на базе дочерних структур Yandex B2B Tech и VK Tech. Об этом сообщает РБК со ссылкой на источники. На текущем этапе предполагается разделение долей поровну — 50 на 50. Переговоры идут несколько месяцев, состав активов ещё не финализирован. По одному из сценариев, в СП войдёт VK Tech целиком, а со стороны «Яндекса» — Yandex Cloud, «Яндекс 360» и один из ИИ-активов B2B Tech. Платформой может стать ООО «БТБ Тех».Ранее, в июле, «Ведомости» сообщали, что VK Tech и Yandex B2B Tech обсуждают стратегическое партнёрство в корпоративном сегменте — облака, сервисы продуктивности и ИИ для бизнеса, но формат не раскрывали.📊 Цифры. Выручка Yandex B2B Tech за первое полугодие 2026 года — 28,9 млрд руб. (+32% год к году). VK Tech — 9 млрд руб. (+35%). Совокупно — около16,400Open in TelegramФинансовый караульный
22 Sept, 09:28
🇷🇺🪙 Минфин хочет вернуть в РФ 10 млн криптокошельков россиян в странуБолее 10 млн криптокошельков граждан России находятся в иностранной инфраструктуре. Задача — «перетянуть» их в российский регулируемый контур, заявил замминистра финансов Иван Чебесков на Московском финансовом форуме — 2026.«Мы общались с иностранными биржами пару лет назад — в иностранной инфраструктуре существует как минимум 10 миллионов кошельков российских граждан. У нас есть конкуренция за этих клиентов, и задача — перетянуть их в нашу инфраструктуру», — пояснил Чебесков.📊📈 Контекст. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина ранее уточняла: операции с криптовалютой на глобальном уровне находятся вне российской юрисдикции, поэтому при проблемах инвесторам защищать права придётся за рубежом. При этом первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин в апреле заявил, что «никто не запрещает» россиянам держать крипту на зарубежных16,300Open in TelegramФинансовый караульный
22 Sept, 08:53edited
📊💰 Утренний дайджест от ФК: рынки и экономика — 22 сентябряРоссийский рынок начал день ростом на фоне отскока нефти выше $101 за баррель, но санкционные риски и неопределенность вокруг Ближнего Востока остаются главным ограничителем. В фокусе также бюджет РФ с более низкой нефтяной отсечкой, резкий рост поставок российской нефти в Китай, перестройка зернового экспорта и новые шаги государства в криптоинфраструктуре.📈 Российский рынок IMOEX2 в начале утренней сессии прибавил 0,3%, до 2264,6 пункта. Растут «Хэдхантер», НЛМК, ММК, «ФосАгро» и «Газпром». Доллар по официальному курсу ЦБ — 84,0954 руб. (-10 коп.).На рынке сохраняется зависимость от нефти и геополитики. Индекс Мосбиржи накануне не смог закрепиться выше 2300 пунктов.🛢️ Нефть снова выше $100 Brent утром подорожала на 1,4%, до $101,74 за баррель, после падения на 3,4% днем ранее. WTI прибавила 1,1%, до $96,85.Цены
15,700Open in TelegramФинансовый караульный
22 Sept, 07:48
АКЦИЯ ДОСТУПНА ДЛЯ ВСЕХ! Сертификат 1 500 ₽ + 115 дней без % по кредитной карте «Ренессанс Банка».1. Переходим по ссылке, оставляем номер телефона и выбираем сертификат в Ozon, Золотое Яблоко или Гифтери. 2. Оформляем кредитную карту с БЕСПЛАТНЫМ обслуживанием. 3. Совершаем покупку на любую сумму в течение 30 дней с момента оформления за счет кредитных средств.Сертификат придет в течение 90 дней с момента выполнения условий.Преимущества карты: ✔️ 115 дней без % на покупки в первый месяц; ✔️ 55 дней без % на покупки со второго месяца (возобновляемый льготный период); ✔️ Кредитный лимит до 600 000 ₽; ✔️ Выпуск, обслуживание и доставка — бесплатно; ✔️ До 31.09.2026 можно снимать наличные без комиссии.Условия акции: участвовать могут граждане и резиденты РФ, новые и действующие клиенты банка в возрасте от 20 до 70 лет с постоянной регистрацией и доходом.
13,000Open in TelegramФинансовый караульный
21 Sept, 13:43
📊📈 Внебиржевые ПФИ: ЦБ открывает данныеБанк России начал публиковать обезличенные сведения о внебиржевых договорах — рублёвых процентных свопах. Данные охватывают период с 1 января по 11 сентября 2026 года и основаны на информации участников рынка, полученной через репозитарий НКО АО.📈 Что это даёт рынку. Рублёвые процентные свопы — ключевой инструмент хеджирования ставок для банков и корпораций. Теперь риск‑менеджеры и аналитики получают реальную базу для калибровки прогнозных моделей и оценки рыночных ожиданий по ставкам.🪙 Регулярность и формат. Обновление — еженедельно по вторникам, с лагом 7 календарных дней. Данные обезличены: контрагенты не раскрываются, но видны объёмы, сроки и уровни ставок. В дальнейшем ЦБ планирует расширить публикацию сведениями по другим инструментам внебиржевого рынка ПФИ.📊📈 Почему это важно именно сейчас. На фоне сдвига в монетарной политике16,800Open in TelegramФинансовый караульный
21 Sept, 12:54edited
💰🤔 Силуанов назвал бюджет РФ на 2027–2029 годы непростым, но сбалансированнымМинистр финансов Антон Силуанов, выступая на Московском финансовом форуме, охарактеризовал федеральный бюджет на предстоящую трёхлетку как непростой, но при этом отметил, что документ удалось сбалансировать. «Мы на этой неделе в правительстве уже рассматриваем наш финансовый основной документ. Нам удалось его сбалансировать, чтобы этот баланс не влиял на экономику и высокую стоимость денег. Самое главное сейчас — задача обороны, фронта, и чтобы люди не чувствовали эти концентрации ресурсов, чтобы все обязательства выполнялись», — сказал он.По словам министра, для балансировки бюджета «пришлось поработать с ресурсной базой и расходными обязательствами». «Правительство начало работать над бюджетом в начале года, понимая, что он непростой. Мы выработали ряд мер по бюджетной консолидации и сделали бюджет с17,200Open in Telegram
Related Channels
Other channels in the same section of the catalogue.
