Latest posts
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
10 Sept, 07:01
⛓ ДВА ПРИМЕРА, ЗА ЧТО В БАНКРОТСТВЕ КОМПАНИИ МОЖНО ПОЛУЧИТЬ УГОЛОВНОЕ ДЕЛОПродолжаем разбираться в том, насколько банкротный процесс компании может вылиться в уголовное дело против её директора или собственника. В первом посте по этой теме вы могли прочитать, что приговоров по специальным банкротным статьям УК РФ совсем мало.Но редкая статистика — это все-таки не нулевая. К тому же, помним, что в банкротстве могут быть не только именно банкротные составы, но и: ⛓️ мошенничество — ст.159 УК РФ (самое очевидное и привычное для следователя); ⛓️ присвоение — ст.160 УК РФ ⛓️ растрата — тоже ст. 160 УК РФ.Но какие именно действия директора могут привести к уголовному делу?1️⃣ Пример первый. Директор выдавал займы себе и родственникам. Компания утратила
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
9 Sept, 07:04
⛔️ БАНКРОТСТВО: ГДЕ ГРАНИЦА МЕЖДУ НЕУДАЧНОЙ СДЕЛКОЙ И СОСТАВОМ ПРЕСТУПЛЕНИЯ?Продолжаю. Убыточная сделка не становится преступлением только потому, что через год компания обанкротилась. Следствию нужна более полная версия: кто, когда, зачем и в чью пользу распорядился активом — и почему именно это действие причинило ущерб. И что распорядившийся активом хотел именно этого.На практике одна и та же операция проходит через несколько фильтров. 1️⃣ Состояние компании. Были ли уже признаки неплатёжеспособности или операция сама сделала компанию неплатежеспособной? 2️⃣ Экономический смысл. Какую бизнес-задачу решала сделка на момент её совершения, а не в объяснениях через три года? 3️⃣ Цена и встречное исполнение. Получила ли компания сопоставимую ценность (исходя из рыночной оценки) и куда реально поступили деньги? 4️⃣ Связанность и выгода. Кто контролировал
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
8 Sept, 07:00
🧑⚖️ БАНКРОТНЫХ ДЕЛ ТЫСЯЧИ, А ПРИГОВОРОВ ПО БАНКРОТНЫМ СТАТЬЯМ — ЛИШЬ ДЕСЯТКИ. НО ЕСТЬ НЮАНС...Теперь цифры, обещанные вчера. В 2023 году по трём специальным «банкротным» статьям осудили 25 человек: ➖ 4 за неправомерные действия при банкротстве (ст.195 УК РФ); ➖ 21 за преднамеренное банкротство (ст.196 УК РФ); ➖ ни одного за фиктивное банкротство (ст.197 УК РФ).Эти преступления — это и есть специальные «банкротные» составы.🤔 В том же 2023 году банкротами стали 7 395 компаний. Но малое количество приговоров и число обанкротившихся компаний нельзя превращать в математическую «вероятность посадки». Почему? Приговоры выносятся спустя годы (потому что следствие идет долго), один процесс может касаться нескольких лиц, а статистические группы не совпадают.Но разрыв масштабов очевиден — специальные банкротные составы массово не применяются.Если смотре
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
7 Sept, 07:02
🤍 БАНКРОТСТВО КОМПАНИИ И ПРИВЕДЁТ ЛИ ОНО К УГОЛОВНОМУ ДЕЛУ ПРОТИВ ДИРЕКТОРА?Давно я не писал про уголовные дела в банкротствах. А я ведь адвокат. Защита при обвинении Когда собственник понимает, что компания уже не вытягивает долги, его часто пугает не только тягостная процедура банкротства и субсидиарная ответственность. Возникает еще вопрос:— Может ли быть за это уголовное дело?Страх подпитывают кредиторы, бывшие партнёры и иногда собственные юристы:— Это преднамеренное банкротство — Заявим о мошенничестве — Следователь быстро разберётся, куда ушли деньги.В итоге директор начинает воспринимать само слово «банкротство» как почти готовое уголовное дело. Страх и неизвестность парализуют.⚖️ Я знаю эту систему не только как адвокат. До адвокатской практики я работал в прокуратуре и видел, как собирается материал
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
6 Sept, 12:05
Дайджест материалов за август и немного за сентябрь (потому что серия постов за август логически связана с постами в первой неделе сентября). Если вы что-то пропустили, то вам будет удобно наверстать упущенное сейчас.📊 Большой полновесный разбор статистики Федресурса о субсидиарной ответственности: кого привлекают, как часто, как директора строят защиту (если строят) и в чем главные риски.🤑 Для кредиторов: исполнительное производство и путь к деньгам «пустой» компании в банкротстве.😱 Директор-поручитель по долгам бизнеса и почему логика «сначала пусть взыщут с компании, а потом уж с меня» не работает.🪄 Первая часть двухнедельной серии: какие иллюзии питают директора и собственники компаний перед банкротством и почему эти иллюзии опасны.🔎 Вторая часть двухнедельной серии: небольшие тесты, по которым вы можете проверить свою компанию на риски для вас лично перед
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
6 Sept, 09:01
🩶 ПРОВЕРЬТЕ СВОЙ БИЗНЕС ДО ТОГО, КАК ЕГО НАЧНЕТ ПРОВЕРЯТЬ КОНКУРСНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙДве недели мы говорили про «своих» в банкротстве. Теперь попробуем собрать все в один тест.Если одна из ваших компаний начинает испытывать финансовые проблемы, ответьте себе на десять вопросов. И помните — и конкурсный управляющий и кредиторы будут задавать вам и эти и многие другие вопросы.1️⃣ Какие компании и физические лица фактически входят в бизнес-контур? Не только по ЕГРЮЛ, а по реальному участию в деятельности.2️⃣ Кто кому должен деньги внутри этой системы? Не только займы, но и долги вследствие поставки, аренды, подотчётов, оплаты чужих долгов; дебиторка.3️⃣ Какие крупные активы за последние годы переходили между связанными лицами? И на каком основании.4️⃣ Какая компания фактически ведет деятельность сейчас и какая вела её раньше? Не переезжали ли
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
5 Sept, 07:04
🤔 ПЕРЕНОСИТЕ АКТИВ ИЛИ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ИЗ ПРОБЛЕМНОЙ КОМПАНИИ? СНАЧАЛА ПРОДУМАЙТЕ, КАК ВЫ БУДЕТЕ ЭТО ОБЪЯСНЯТЬ В СУДЕЧто еще может (не особо напрягаясь) проверить собственник компании, понимающий, что она движется к банкротству? Устойчивость переноса бизнеса из проблемной компании на новое юрлицо; бизнеса или важного актива.🔬 Это часто делается, и надо понимать, что кредиторы и конкурсный управляющий такой перенос будут исследовать с лупой или даже с микроскопом. Типичная ошибка выглядит так: собственник принимает решение:— Это оборудование нужно перевести на другую компанию.Ну, понятно, почему. И следующий вопрос:— Какой договор сделать?Продажи, аренды, цессии, лизинга? Или придумать что-то более экзотическое?На самом деле думать надо про другое:— Почему актив вообще должен покинуть компанию и как вы
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
4 Sept, 07:05
⚡️ ХОТИТЕ ПОНЯТЬ, НАСКОЛЬКО НАДЕЖЕН «СВОЙ» КРЕДИТОР? ПОПРОБУЙТЕ ЕГО АТАКОВАТЬОбещал про «своего» кредитора. Такие кредиторы — довольно частая история в банкротстве юрлиц, но надо понимать, что это не особенно надежная защита для должника и его собственника. Я неоднократно об этом писал.Прежде чем полагаться на «своего» кредитора, я предлагаю вам мысленный эксперимент. Сейчас расскажу.💰 Например, у собственника есть дружественный кредитор с требованием на 15 миллионов рублей. Чтобы проверить (хотя бы приблизительно), сможет ли он включиться в реестр требований кредиторов, спросите себя:— Как бы я сам попытался выбить его из реестра, если бы представлял интересы независимого кредитора?И начинаем атаковать собственный долг. ❓ Откуда у кредитора были 15 миллионов? ❓ Подтверждается ли источник денег? ❓ Деньги действительно попали должнику? ❓ Что
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
3 Sept, 07:04
🟠 ДАЛИ СВОЕЙ КОМПАНИИ ЗАЕМ? СКОРЕЕ ВСЕГО, ВЫ НЕ СМОЖЕТЕ ВЕРНУТЬ ЕГО В БАНКРОТСТВЕ. РАССКАЗЫВАЮ, КАК МОЖНО ПОСТУПИТЬПродолжаю серию постов, в которых показываю, какие риски в банкротстве компании собственник может просчитать заранее. Сегодня — о ситуации, когда директор давал деньги в долг компании и как может развиваться эта ситуация.На прошлой неделе мы разбирали ситуацию: собственник финансировал свою компанию. Она накопила долги, например, на 30 миллионов рублей.Что здесь может пойти не так? Это зависит от того: ❓ вернули вы себе этот займ или нет; ❓ будет ли признан этот займ компенсационным финансированием или нет.Если вернули, то этот займ, с вероятностью 99% будет оспариваться как причиняющий ущерб кредиторам из-за того, что компания оказала предпочтение собственнику перед другими кредиторами. Ему деньги вернули, а другим кредиторам нет.
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
2 Sept, 07:00
❓ СДЕЛКА СО «СВОЕЙ» КОМПАНИЕЙ ДОЛЖНА ВЫДЕРЖАТЬ ОДИН ВОПРОС: ЗАЧЕМ?Продолжаю серию постов с мини-инструкциями для того, чтобы собственники компаний могли проверить их на риски перед банкротством. Сегодня — про риск того, что сделки между «своими» компаниями признают недействительными. А к сделкам между такими компаниями всегда самое пристальное внимание и суда, и конкурсного управляющего, и кредиторов.🚧 Допустим, у собственника есть ООО и «свой» ИП. ООО берёт в аренду у ИП оборудование. ИП — сам директор компании, его супруга или родственник. В обычной ситуации составляется договор, пишется акт, проводится платёж, передаётся оборудование. Вопрос закрыт. Но это в обычной ситуации; пока ООО не ушло в банкротство.Но когда это происходит, эту сделку оценивают уже совершенно по другим критериям и смотрят на неё под
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
1 Sept, 07:01
👾 ПРЕЖДЕ ЧЕМ ЗАЩИЩАТЬ БИЗНЕС ОТ БАНКРОТНЫХ РИСКОВ — НАРИСУЙТЕ ЕГО НА ОДНОМ ЛИСТЕНа прошлой неделе вы могли прочитать серию постов, в которых я рассказывал, что обычные отношения собственника с бизнесом могут стать «ловушкой», если компания (или одна из компаний, входящих в группу) упадёт в банкротство.🧑🔬 Цикл постов на этой неделе будет другим. Здесь постараюсь дать вам небольшие инструменты для самодиагностики вашего бизнеса. Чтобы вы смогли хотя бы примерно увидеть, откуда исходит риск.Поехали.Когда я разбираю ситуацию собственника, пришедшего на консультацию, я не смотрю на его основную компанию как на сферический в вакууме объект. Потому что компания таким объектом не является. У неё куча связей — с собственником, с другими компаниями, с поставщиками, клиентами, кредиторами.Предприниматель обычно рассказывает примерно так: ➖ Здесь основн
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
31 Aug, 07:02
😱 МОЖНО НЕ БЫТЬ НИ ДИРЕКТОРОМ, НИ УЧРЕДИТЕЛЕМ КОМПАНИИ. НО В ЕЁ БАНКРОТСТВЕ ВАС ВСЕ РАВНО ПРИВЛЕКУТ К СУБСИДИАРКЕ ИЛИ УБЫТКАМПродолжаю «скорбный перечень» иллюзий директоров и собственников, связанных с банкротством. Одна из самых коварных такая:— Это вообще не моя компания, я к ней отношения не имею, значит, что бы с ней ни происходило, меня это не коснется.📑 Смотрим ЕГРЮЛ: да, действительно, участники — другие люди, директор — другой человек. А наш «теневой владелец» (его еще можно назвать «теневой бенефициар») юридически с компанией не связан. Даже никогда в штате не был. Ну какие к нему могут быть вопросы при банкротстве?Но кредиторам и конкурсному управляющему нужно оспаривать сделки, пополнять конкурсную массу и желательно привлекать кого-то к субсидиарной ответственности и убыткам. И не просто привлекать, а фактически взыскивать. Это
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
28 Aug, 07:03edited
👨👩👦 ПРОДАЕТЕ ИМУЩЕСТВО РОДСТВЕННИКУ ПЕРЕД БАНКРОТСТВОМ КОМПАНИИ? НАДО ПОНИМАТЬ, КАК ЭТО РАБОТАЕТПродолжаю. Когда директор или учредитель компании спасает имущество, он может соблазниться идеей оформить это имущество на супругу, родителя или другого родственника.Идея, прямо скажем, так себе, но её стоит прокомментировать и разобрать подробнее, потому что в последнее время я вижу две крайности.Первая:— Все, что оформлено на родственников собственника, обязательно заберут.Это неправда. Это излишне трагическое восприятие реальности.Вторая:— Если имущество оформлено не на меня, к моему банкротству или банкротству бизнеса оно вообще отношения не имеет.Это тоже неправда. Как говорил один литературный персонаж, это предположение грешит излишним оптимизмом.☝️ В банкротстве важно не то, на чье имя формально зарегистрировано имущество, то
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
27 Aug, 07:01edited
🌟 ПОЧЕМУ ДРУЖЕСТВЕННЫЙ КРЕДИТОР МОЖЕТ ОКАЗАТЬСЯ НАМНОГО СЛАБЕЕ, ЧЕМ ПРЕДПОЛАГАЕТ СОБСТВЕННИККогда компанию готовят к банкротству, часто уповают на «своего» кредитора:— У нас есть свой кредитор.Это может быть компания партнера, с которым давно сложились доверительные отношения. Или сам собственник, или какой-то друг/знакомый, который когда-то давал бизнесу деньги.🗳 Логика понятна: если такой кредитор войдёт в реестр, то появится голос на собрании кредиторов, а значит, потенциально появляется возможность влиять на процедуру. Да и вообще, когда в стане «недругов» появляется «свой», оно как-то спокойнее.На бумаге все может выглядеть убедительно: ✔️ есть договор займа; ✔️ есть акты; ✔️ есть платежные документы.Но если кредитор связан с должником или его собственником, конкурсный управляющий и кредиторы на этом не остановятся. Все понимают, что
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
26 Aug, 07:00edited
😰 СОБСТВЕННИК ФИНАНСИРОВАЛ СВОЙ БИЗНЕС. ПОЧЕМУ В БАНКРОТСТВЕ ОН РИСКУЕТ ВООБЩЕ НЕ ВЗЫСКАТЬ СВОЙ ДОЛГ?Продолжаю. Что происходит в банкротстве, если собственник/директор давал своей компании в долг? Ситуация-то распространённая. Когда бизнесу нужны деньги, собственник часто не хочет увеличивать уставной капитал, а просто даёт в долг.💰 5 миллионов, потом еще 10, через полгода — еще 15. И все это совершенно реальные платежи, с договорами, с настоящим перечислением денег. Никакого обмана.И, конечно, для заимодавца эта ситуация выглядит просто и ясно:— Компания должна мне 30 миллионов. Значит, если она обанкротится, я являюсь кредитором на 30 миллионов.Но в банкротстве все не так однозначно. Конкурсный управляющий, кредиторы и суд зададут вопрос:— При каких обстоятельствах эти деньги предоставлялись?☝️ Одно
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
25 Aug, 12:01edited
🗄 БАНКОВСКУЮ ЯЧЕЙКУ ПРИ РАСЧЕТАХ ЗА НЕДВИЖИМОСТЬ ИСПОЛЬЗУЮТ 1-2% ЛЮДЕЙ. РАССКАЗЫВАЮ, ПОЧЕМУ ЯЧЕЙКА МОЖЕТ СОЗДАТЬ ПРОБЛЕМЫРиелторская компания «Этажи» рассказала, что в последнее время в Москве при расчётах за квартиру банковскую ячейку используют в 1-2% сделок.В других городах процент повыше, но мало где он превышает 10%. А десять лет назад около 90% сделок проходили именно через банковскую ячейку. Почему такое падение?Риэлторы считают, что: ✔️ сделки стали более прозрачными, поэтому мухлевать с помощью ячейки уже не надо; ✔️ покупатели стали требовательнее к юридической чистоте сделки, которая включает и необходимость зафиксировать передачу денег (отдельное «спасибо» кейсу Долиной, который всю страну поставил на уши, пусть там и основная «соль» была не в ячейке); ✔️ люди осознали, что надо платить налоги (внезапно).А что же те 1-2 процента? Есть мнение, что они заключают
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
25 Aug, 07:05edited
😭 КОМПАНИЯ НАЧАЛА ТОНУТЬ. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПЕРЕНЕСЛИ НА ДРУГОЕ ООО. ЧТО ЗДЕСЬ МОЖЕТ ПОЙТИ НЕ ТАК?Так что же может пойти не так, если в бизнесе у вас есть «свои» компании? Сейчас расскажу.💼 Вот у вас есть фирма. Она накопила долги; поставщики хотят денег, налоговая шлёт требования, начались суды.Но компания еще жива: если заказы, клиенты, обороты, сотрудники. Еще есть, что спасать.🆘 Ну вот собственник/директор и спасает: создаёт новую компанию (вспоминает, что у него есть «в запасе» старая) и переводит деятельность туда: новые договоры заключаются с уже новой фирмой, старых клиентов постепенно «подписывают» тоже с новой компанией; переводят туда же сотрудников, оборудование…Правда, сайт и телефон иногда остаются прежними. Налоговая, когда доказывает аффилированность, любит обращать на это внимание. Но это я
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
24 Aug, 07:05edited
💛 В БИЗНЕСЕ «СВОИ» ПОМОГАЮТ. В БАНКРОТСТВЕ ИМЕННО ИЗ-ЗА «СВОИХ» МОЖЕТ БЫТЬ БОЛЬШЕ ВСЕГО ПРОБЛЕМКак выглядит распространённая схема бизнеса? У собственника не одно ООО, а несколько: ➖ одно занимается продажами; ➖ в другом находится часть оборудования; ➖ третье занимается другим, но родственным направлением.В какой-то момент у одной из компаний начинаются финансовые проблемы. И собственник делает совершенно логичные вещи: ➖ часть клиентов постепенно переводят на другую компанию; ➖ туда же переходят некоторые сотрудники, которые с этими клиентами работали; ➖ вторая компания несёт часть расходов за первую кампанию; ➖ собственник периодически дает бизнесу свои деньги в долг; ➖ между компаниями накапливается задолженность.Еще «рядом» есть знакомый или партнер, который тоже когда-то финансировал бизнес, при этом часть имущества принадлежит не самому
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
21 Aug, 07:31
🧐 БИЗНЕС МОЖНО ПОТЕРЯТЬ. ВОПРОС — ЧТО ВЫ ПОТЕРЯЕТЕ ВМЕСТЕ С НИМ?Какой вывод из всего, написанного ранее? Когда у вашей компании проблемы, а вы — поручитель по её долгам, не надо начинать с вопроса:Будем банкротить ООО или спасать?Потому что иногда это вообще не главный вопрос; точнее, там целый клубок вопросов, и этот — лишь один из них. Если просто решить судьбу ООО, мы можем не решить практически ничего из того, что касается лично вас. А вас касается много.💸 Ну да, компания уйдет в банкротство, а ваше личное поручительство-то останется. А там — взыскание лично с вас, ваше личное банкротство. Что совсем уж неприятно.Поэтому в таких ситуациях я предлагаю начинать не с отдельного судебного дела, а со стратегической сессии. Почему? Потому, что только так можно решить проблему и компании, и вашего личного поручительства. Эти две сущности
Евгений Кравченко | Адвокат - архитектор банкротства
20 Aug, 06:59edited
💰 КОМПАНИЯ ДОЛЖНА БАНКУ 30 МЛН, ДИРЕКТОР — ПОРУЧИТЕЛЬ. С ЧЕГО НАЧИНАТЬ, ЕСЛИ У КОМПАНИИ СЕРЬЁЗНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ?С чего же начинать директору, если его компания должна банку 30 млн руб, есть еще кредиторы, а он сам — поручитель по этому кредиту?У компании есть: ➖ долг перед банком — 30 млн рублей; ➖ долг перед поставщиками — еще 10 млн; ➖ оборот снижается; ➖ платежи по кредиту уже идут с перебоями.У директора есть квартира, загородный дом, автомобили, при этом часть имущества приобреталась в браке.Когда такой директор приходит на консультацию, первое, что он спрашивает:— Что делать с ООО?Продавать? Закрывать? Банкротить самому? Регистрировать новое ООО и перекидывать туда деятельность?На самом деле, чтобы ответить на этот вопрос, надо сначала понять 4 момента.
Related Channels
Other channels in the same section of the catalogue.
